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保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)流程
保險(xiǎn)代理公司是指根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并依法向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)的公司。那么保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)流程是怎樣的呢？下面和小編一起了解一下吧！
�。�1）宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品。公司通過(guò)柜臺(tái)、公告、電話、郵件等方式宣傳公司的理念，以及所代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類，使更多的潛在客戶熟悉公司，了解更多的保險(xiǎn)產(chǎn)品，增強(qiáng)其投保的意愿。
�。�2）解釋說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品。公司客服人員及代理人在接待客戶時(shí)，發(fā)揮自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為客戶分析、評(píng)估可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，然后根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、投保需求等，為其選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，最后向客戶解釋、說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的具體內(nèi)容，尤其是保險(xiǎn)責(zé)任范圍、免責(zé)條款、寬限期等內(nèi)容。
�。�3）客戶填寫投保單�？蛻暨_(dá)成投保意愿后，公司業(yè)務(wù)員指導(dǎo)客戶正確填寫投保單，并由客戶在投保人和被保險(xiǎn)人處親自簽名。業(yè)務(wù)員將客戶投保信息錄入保險(xiǎn)系統(tǒng)，計(jì)算出應(yīng)繳保費(fèi)。
（4）公司初審?fù)侗�。公司的�?nèi)勤人員在對(duì)投保單進(jìn)行初步審核后，及時(shí)將投保單交給保險(xiǎn)公司，等待保險(xiǎn)公司核保。
�。�5）保險(xiǎn)公司承保，收取保費(fèi)。保險(xiǎn)公司接收投保申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，決定是否接受承保這一風(fēng)險(xiǎn)，并在接受承保風(fēng)險(xiǎn)的情況下，確定承保條件的過(guò)程，并按標(biāo)的物的不同風(fēng)險(xiǎn)類別給予不同的承保條件，保證業(yè)務(wù)質(zhì)量，保證保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)定性，客戶通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者 POS 機(jī)支付保費(fèi)到保險(xiǎn)公司賬戶。
（6）保險(xiǎn)公司出具保單�？蛻糁Ц侗ＹM(fèi)至保險(xiǎn)公司賬戶，到賬后，保險(xiǎn)公司向公司出具正式的保險(xiǎn)單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)，再由公司轉(zhuǎn)交給客戶，并向客戶提供保單保全服務(wù)。
�。�7）保險(xiǎn)公司與公司財(cái)務(wù)中心定期對(duì)賬。公司財(cái)務(wù)部登記賬面，定期與保險(xiǎn)公司對(duì)賬。根據(jù)各保險(xiǎn)公司規(guī)定不同，對(duì)賬頻率有每天、每周、每月等。
�。�8）保險(xiǎn)公司定期支付代理費(fèi)用。對(duì)賬無(wú)誤后，保險(xiǎn)公司根據(jù)代理保費(fèi)收入和手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向公司支付代理手續(xù)費(fèi)，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬支付給公司，并開(kāi)具發(fā)票。
（9）向代理人支付傭金。保險(xiǎn)公司出具保單并經(jīng)公司財(cái)務(wù)人員核對(duì)無(wú)誤后，公司與代理人進(jìn)行代理傭金結(jié)算。一般而言，對(duì)于個(gè)人代理或營(yíng)銷員，每筆業(yè)務(wù)完成后立即結(jié)算傭金，對(duì)于渠道或機(jī)構(gòu)類代理人，每周結(jié)算兩次。
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