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保險建議書

時間：2022-07-14 12:14:11 保險我要投稿

保險建議書5篇

　　現(xiàn)如今，我們使用上建議書的情況與日俱增，建議書是面對有關(guān)部門或上級領(lǐng)導(dǎo)提建議時使用的一種書面材料，具有較強(qiáng)的文本性特點。那么，怎么去寫建議書呢？下面是小編收集整理的保險建議書5篇，希望對大家有所幫助。

保險建議書5篇

保險建議書篇1

　　篇一：保險建議書范文

　　一、公司簡介 ____________________________________________ 2

　　1、公司概況 ____________________________________________ 2

　　2、公司發(fā)展?fàn)顩r ________________________________________ 2

　　3、公司主要產(chǎn)品 ________________________________________ 3

　　4、銷售業(yè)績 ____________________________________________ 3

　　5、良好的售后服務(wù) ______________________________________ 3

　　二、設(shè)計根據(jù)和思路 ______________________________________ 4

　　三、具體承保方案 ________________________________________ 4

　　1、醫(yī)療保險方案 ________________________________________ 4

　　2、子女教育保險方案 ____________________________________ 5

　　四、服務(wù)措施與承諾 ______________________________________ 7

　　五、關(guān)鍵點推薦 __________________________________________ 7

　　一、公司簡介

　　1、公司概況

　　中國人壽保險（集團(tuán)）公司屬國有大型金融保險企業(yè)，總部設(shè)在北京。公司前身是成立于1949年的原中國人民保險公司，1996年分設(shè)為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。20xx年，經(jīng)國務(wù)院同意、中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，原中國人壽保險公司進(jìn)行重組改制，變更為中國人壽保險（集團(tuán)）公司。集團(tuán)公司下設(shè)中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司、中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業(yè)學(xué)院等多家公司和機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險、財產(chǎn)險、養(yǎng)老保險（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務(wù)等多個領(lǐng)域，并通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。

　　2、公司發(fā)展?fàn)顩r

　　中國人壽保險（集團(tuán)）公司已連續(xù)8年入選《財富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是中國保險業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強(qiáng)”企業(yè)；在“20xx中國企業(yè)500強(qiáng)”中，營業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于20xx年1月回歸境內(nèi)a股市場，成為內(nèi)地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

　�。�1）重要榮譽(yù)

　　a) 《福布斯》（“forbes”） 20xx年“全球上市公司20xx強(qiáng)” 第90位

　　b) 英國《金融時報》（“financial times”） “全球500 強(qiáng)企業(yè)”第41位

　　c) 《亞洲金融》（“financeasia”） 20xx年度“最佳公司治理獎”、“亞洲利潤最高100名企業(yè)” d) 《財富》中文版 “中國上市公司500 強(qiáng)排行榜”第6位e) 20xx年度中國“信譽(yù)企業(yè)”認(rèn)證 “最高榮譽(yù)大獎” f) 《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》 “亞洲保險業(yè)競爭力排名”(不含日本、馬來西亞)第1名，“亞洲最佳保險公司獎” g) 新浪金麒麟論壇 “年度最佳保險公司大獎” h) 20xx年第七屆中國最佳企業(yè)公民評選 “中國最佳企業(yè)公民獎”

　　3、公司主要產(chǎn)品

　　（1）人壽保險、財產(chǎn)保險、養(yǎng)老保險、海外保險、資產(chǎn)管理、另類投資、教育科研

　　（2）產(chǎn)品特點：中國人壽保險（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了中國最大的商業(yè)保險集團(tuán)。20xx年，中國人壽保險（集團(tuán)）公司及其子公司總保費收入達(dá)到3029.92億元；總資產(chǎn)達(dá)到1.55萬億元，占全行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)的37.7%，是國內(nèi)唯一一家資產(chǎn)過萬億的保險集團(tuán)。集團(tuán)所屬壽險公司總市值為9114.7億元，仍然居全球上市壽險公司首位；資產(chǎn)公司是國內(nèi)資本市場上最大的機(jī)構(gòu)投資者之一；財險公司在實施企業(yè)會計準(zhǔn)則解釋第2號后，開業(yè)三年即實現(xiàn)盈利，打破了行業(yè)發(fā)展的常規(guī)模式；養(yǎng)老險公司及國壽投資公司也取得了不俗的業(yè)績。據(jù)美國《財富》雜志公布的20xx年“全球500強(qiáng)”排行榜顯示，中國人壽已連續(xù)第8次榜上有名，排名由20xx 年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的'所有54家中國企業(yè)中排名第8位，在入選的4家中國保險企業(yè)中排名第一。

　　4、銷售業(yè)績

　　中國人壽胡潤品牌榜歷年排名：20xx胡潤品牌榜，790億元品牌價值，排名第8; 20xx胡潤品牌榜，1010億元品牌價值，排名第6;20xx胡潤品牌榜，770億元品牌價值，排名第6; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，708億元品牌價值，排名第5

　　5、良好的售后服務(wù)

　　投保人投保時，我司認(rèn)為需要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起5個工作日內(nèi)通知投保人。 ? 在保險合同送達(dá)上，我司認(rèn)為不需要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序并同意承保的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個工作日內(nèi)完成保險合同制作并送達(dá)

　　投保人。? 我司自收到被保險人體檢報告或者生存調(diào)查報告之日起15個工作日內(nèi)，告知投保人投保結(jié)果，同意承保的，完成合同制作并送達(dá)投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，將及時作出核定；情形復(fù)雜的，在三十日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外，

　　同時，將核定結(jié)果通知被保險人或者受益人。對屬于保險責(zé)任的，在與被保險人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險金的協(xié) 議后十日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)；保險合同對賠償或者給付保險金的期限有

　　約定的，按照約定履行賠償或者給付保險金義務(wù)。? 在保險營業(yè)場所及柜面設(shè)置意見箱或意見簿；在保險營業(yè)場所及柜面張貼服務(wù)項目一覽表及理賠服務(wù)業(yè)務(wù)流程；在保險營業(yè)場所及柜面公開我司客戶咨詢投訴電話。? 專業(yè)電話服務(wù)。95519客戶服務(wù)專線電話是面向客戶的專線電話，客戶可以通過95519咨詢保險、查詢保單信息、投訴受理、理賠報案、保單掛失登記等服務(wù)。 ? 及時回訪服務(wù)。對于新投保個人長期壽險業(yè)務(wù)的客戶，回訪人員將在客戶簽收回執(zhí)核銷后10個工作日內(nèi)對所有提供有效電話的客戶進(jìn)行電話回訪。

　　二、設(shè)計根據(jù)和思路

　　1、孩子是我們的未來，是我們生命的延續(xù)，是我們此生成就的成功轉(zhuǎn)移。希望孩子比我們生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的關(guān)愛與呵護(hù)，無憂無慮地成長，是我們每個父母的心愿。保險是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那么做父母的該怎樣給孩子買壽險呢？（1）注重孩子的教育金計劃（2）注重孩子的醫(yī)療保障（3）注重孩子的意外傷害保障。

　　2、疾病和意外傷害已不再是人生中的意外，而是每個人生命中必須計算的成本！健康保障是每個人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基礎(chǔ)！對于一個家庭的經(jīng)濟(jì)支柱來說，當(dāng)他健康和平安時，一切家庭開支自然都不成問題，但一旦出現(xiàn)疾病尤其是重大疾病或者意外時，對家人不管從精神上還是經(jīng)濟(jì)上都是一個嚴(yán)重的打擊。

　　三、具體承保方案

　　1、醫(yī)療保險方案

　　2、子女教育保險方案

保險建議書篇2

　　一、前言：

　　健康是美好人生的源泉。但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。

　　我市的基本醫(yī)療保險政策已公布，報銷醫(yī)療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫(yī)療保險的平均支付以27328元為限，而根據(jù)現(xiàn)有的醫(yī)療收費標(biāo)準(zhǔn)，重大疾病的救治費用大約要100000元。因此，如果拒絕條件許可，應(yīng)盡早規(guī)劃投資理財。

　　投保越早，繳費越少，負(fù)擔(dān)越輕，而兼具醫(yī)療保障及養(yǎng)老功能的險種較為適合您的家庭。合理地利用現(xiàn)有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養(yǎng)老，風(fēng)險小、收益穩(wěn)定，豐富您的投資渠道。

　　二、基本情況

　　客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。客戶需求：醫(yī)療、意外、儲蓄增值。

　　三、保險利益介紹

　　四、設(shè)計理由

　　1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護(hù)廣大百姓的辛勤勞動果實�，F(xiàn)在，××系列分紅險終于問世了。在北美，分紅險占市場份額的80%以上；在中國香港地區(qū)，這一數(shù)字更高達(dá)90%。

　　2、21世紀(jì)的股市是專家理財?shù)臅r代，散戶時代將一去不返。投資分紅保險后，您就獲得兩大專業(yè)機(jī)構(gòu)的理財服務(wù)：保險公司為您作宏觀決策并作資產(chǎn)安全的監(jiān)護(hù)人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認(rèn)購新股，在二級市場坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的'收益。

　　3、醫(yī)療改革后，對醫(yī)療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負(fù)擔(dān)。

　　五、綜合分析

　　1、該保險險種能很好地補(bǔ)充新的醫(yī)療改革大病封頂?shù)恼�。通過參加上述補(bǔ)充醫(yī)療保險，

　　避免了個人巨額醫(yī)療費用的支出。

　　2、 ××分紅險作為養(yǎng)老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，

　　既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩(wěn)健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養(yǎng)老投資理財?shù)暮侠硎侄沃弧?/p>

　　3、兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風(fēng)險很小。

保險建議書篇3

　　甲方：XX保險股份有限公司深圳市分公司

　　-----------支公司

　　乙方：XX代理有限公司

　　目的

　　為實現(xiàn)持續(xù)的共同發(fā)展，提高乙方的市場占有率，改善甲方的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。雙方作為保險公司與中介公司中的標(biāo)桿企業(yè)，期望通過深入合作，逐步達(dá)成一定合作規(guī)模、實現(xiàn)利益共享，進(jìn)而通過產(chǎn)品差異化及細(xì)分市場的經(jīng)營，最終實現(xiàn)共贏。

　　車險代理業(yè)務(wù)政策

　　1、乙方承諾完成一定的業(yè)務(wù)量，甲方給予乙方深圳市場最具競爭力的業(yè)務(wù)政策。

　　（1）直接業(yè)務(wù)政策：與業(yè)務(wù)量掛鉤分幾個檔次，達(dá)到該規(guī)模后執(zhí)行相應(yīng)政策。

　�。�2）利益共享政策

　　雙方共同確定乙方滿期賠付率標(biāo)準(zhǔn)，每季度考核一次。乙方業(yè)務(wù)低于該標(biāo)準(zhǔn)部分，甲乙雙方按4：6分配。雙方經(jīng)協(xié)商同意該滿期賠付率考核標(biāo)準(zhǔn)為：65%。

　　2、乙方的賠付率高于約定標(biāo)準(zhǔn)時，甲方可以重新調(diào)整給予乙方的業(yè)務(wù)政策。

　　市場政策的合作與執(zhí)行策略

　　為了避免沖擊甲方原有的銷售體系和價格體系，同時又能為乙方的發(fā)展?fàn)I造良好的市場環(huán)境，乙方建議：

　　1、乙方統(tǒng)一所有深圳南楓體系內(nèi)的網(wǎng)點對市場的政策，并且不高于甲方各支公司所執(zhí)行的最高政策。為得到可供執(zhí)行的依據(jù)，乙方可將網(wǎng)點執(zhí)行的市場政策提交甲方認(rèn)可后執(zhí)行，或者甲方提供其支公司最高的市場政策供乙方參考執(zhí)行。甲方政策如有調(diào)整也需立即通知乙方。

　�。�1）在市場推廣期間，乙方通過釋放乙方內(nèi)部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。

　�。�2）對于甲方直接的續(xù)保業(yè)務(wù)和渠道業(yè)務(wù)，乙方不發(fā)放內(nèi)部積分憑證。

　　2、為了確保乙方能迅速做起業(yè)務(wù)量，同時，在甲方規(guī)范市場價格競爭上，乙方希望能協(xié)助起到一定的平衡與導(dǎo)向作用。為此，在簽約期間，甲方應(yīng)確保其系統(tǒng)內(nèi)各支公司在市場上釋放的政策不高于給予乙方的直接業(yè)務(wù)政策。如乙方發(fā)現(xiàn)有此現(xiàn)象，同時獲得實證，希望甲方能給予制止，并從確認(rèn)時間起給予乙方差額補(bǔ)償。

　　系統(tǒng)支持

　　1、合作協(xié)議簽訂后，甲方給乙方安裝一個出單系統(tǒng)，同時派駐出單人員。

　　2、當(dāng)乙方業(yè)務(wù)量達(dá)到一定規(guī)模后，業(yè)務(wù)每增加1000萬，甲方給乙方增加一個出單系統(tǒng)。

　　3、在建立一定的合作及信任基礎(chǔ)后，甲乙雙方協(xié)助推動總隊總的業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，實現(xiàn)一定

　　程度的.信息與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的共享。

　　客戶服務(wù)

　　1、乙方推薦出險客戶到甲方指定的維修廠維修。

　　2、原則上，甲方給予乙方客戶品牌店維修無差價的政策。

　　3、甲方給予乙方一定條件下的代理賠權(quán)，乙方出險客戶在資料齊全情況下，甲方確定相應(yīng)的賠付時限。

　　專項產(chǎn)品的合作

　　雙方經(jīng)過一段時間的合作，達(dá)成一定業(yè)務(wù)規(guī)模，在建立起互信的基礎(chǔ)后。雙方根據(jù)市場的需求，市場的競爭特點以及各自的優(yōu)勢，探討定制產(chǎn)品、組合產(chǎn)品開發(fā)的合作，逐步實現(xiàn)產(chǎn)品差異化經(jīng)營，細(xì)分市場銷售策略，最終實現(xiàn)穩(wěn)定的、可持續(xù)的發(fā)展以及銷售的利益最大化。

保險建議書篇4

　　尊敬的 x x x ：

　　首先，我們真誠地感謝貴公司對中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜這次為貴公司提供保險建議的機(jī)會，根據(jù)ABC項目風(fēng)險的特點和我公司在的保險經(jīng)驗，充分結(jié)合貴公司的實際情況，體現(xiàn)“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心的經(jīng)營理念”，本著以合理優(yōu)惠的保險成本獲得最大安全保障的.宗旨，我們?yōu)橘F公司度身定制了本保險建議書以供參考、討論和審議。

　　我公司非常重視以貴公司建立長期良好的合作關(guān)系，希望以國內(nèi)首屈一指的實力和經(jīng)驗，竭誠為貴公司提供全面、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的保險和風(fēng)險管理服務(wù)，與貴公司齊心協(xié)力、風(fēng)雨同舟，攜手共同為保障項目的安全作出最大貢獻(xiàn)。順祝貴公司興旺發(fā)達(dá)，事業(yè)蒸蒸日上！此致敬禮！

　　中國人民財產(chǎn)保險股份有限保險公司xxx分公司年月日

保險建議書篇5

　　一、前言：

　　健康是美好人生的源泉。但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。

　　二、基本情況

　　客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。客戶需求：醫(yī)療、意外、儲蓄增值。

　　四、保險利益介紹

　　五、設(shè)計理由

　　2、21世紀(jì)的股市是專家理財?shù)臅r代，散戶時代將一去不返。投資分紅保險后，您就獲得兩大專業(yè)機(jī)構(gòu)的理財服務(wù)：保險公司為您作宏觀決策并作資產(chǎn)安全的.監(jiān)護(hù)人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認(rèn)購新股，在二級市場坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。

　　3、醫(yī)療改革后，對醫(yī)療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負(fù)擔(dān)。

　　六、綜合分析

　　1、該保險險種能很好地補(bǔ)充新的醫(yī)療改革大病封頂?shù)恼�。通過參加上述補(bǔ)充醫(yī)療保險，避免了個人巨額醫(yī)療費用的支出。

　　2、 ××分紅險作為養(yǎng)老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩(wěn)健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養(yǎng)老投資理財?shù)暮侠硎侄沃弧?/p>

　　3、兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風(fēng)險很小。

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