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合規(guī)管理報告
在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天，報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編精心整理的合規(guī)管理報告，歡迎大家分享。
合規(guī)管理報告 篇1
一、主線工作情況
�。ㄒ唬┳龊眯畔⒖萍及踩�(wěn)定運(yùn)行工作
�。ǘ┩瓿尚鹿衩骓椖磕Ｊ揭慌c模式二的推廣
（三）積極推進(jìn)軟件正版化工作
�。ㄋ模M負(fù)荷完成項目研發(fā)，全力支持業(yè)務(wù)發(fā)展
二、全力提升信息科技監(jiān)管評級水平
�。ㄒ唬┬畔⒖萍急O(jiān)管評級維持3A
（二）制定提升規(guī)劃，跟進(jìn)各項整改
三是按照各項管理制度，落實信息科技精細(xì)化管理，提升信息科技監(jiān)管評級水平
三、完善信息科技安全管理，滿足監(jiān)管要求
四、加強(qiáng)合規(guī)案防管理，防范信息科技風(fēng)險
�。ㄒ唬┎扇〈胧�，加強(qiáng)國慶xx周年、澳門回歸xx周年重要時期我行網(wǎng)絡(luò)a全保障工作
五、開展“主動合規(guī)——我們共同的使命”合規(guī)建設(shè)
（二）觀看警示教育片，以案示警、以案釋紀(jì)、以案施教、以案識法
（三）對風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)控制設(shè)計與運(yùn)行有效性進(jìn)行評估
合規(guī)管理報告 篇2
根據(jù)對照學(xué)習(xí)詳細(xì)相映篇目，邊學(xué)習(xí)邊自查，邊檢查邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾，查缺補(bǔ)漏。根據(jù)《農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行‘合規(guī)管理年’活動實施方案》的要求，在各階段的學(xué)習(xí)中不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和合規(guī)管理理念，嚴(yán)格按照文件要求開展工作。
一、思想學(xué)習(xí)方面
我于20xx年8月參加工作。對農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度了解認(rèn)識不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規(guī)管理年活動的開展，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程樹立了正確的態(tài)度，在學(xué)、查、改的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險防控意識。
在學(xué)習(xí)過程中，同時也暴露了一些問題：一時缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力，對于較為復(fù)雜的金融問題不能發(fā)現(xiàn)其根源；二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)，平時忙于業(yè)務(wù)，沖淡了防控學(xué)習(xí)的意識，通過這次合規(guī)管理的學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)知識必須通過學(xué)習(xí)提高加強(qiáng)，學(xué)習(xí)是工作的'必備條件。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識到，防控風(fēng)險對于銀行有著重要的意義，工作的開展必須圍繞著規(guī)章制度執(zhí)行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控穩(wěn)步推進(jìn)。通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，合理辦貸，嚴(yán)控風(fēng)險。
在學(xué)習(xí)中我認(rèn)識到了自己存在的不足，一方面對相關(guān)制度知識的欠缺造成了風(fēng)險管理上的不足，而隨著對相關(guān)制度的不斷學(xué)習(xí)，逐步提高風(fēng)險防控意識。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險防控的重點(diǎn)，通過貸款相關(guān)制度的學(xué)習(xí)，作為一名信貸員我認(rèn)識到了制度學(xué)習(xí)的重要性。在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理，使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升，流動性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。
通過制度學(xué)習(xí)我認(rèn)識到要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)。相信在今后的發(fā)展中，隨著對各項制度的學(xué)習(xí)，合規(guī)意識的不斷提升，最終成為一名合格的農(nóng)發(fā)行員工。
合規(guī)管理報告 篇3
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。
為二要提升依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉(zhuǎn)型經(jīng)營管理理念，踐行依法再分意識，提升全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參予了自學(xué)《守則》及合規(guī)文化專題教育自學(xué)活動。一就是出席動員會后，先行展開了自學(xué)，自學(xué)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了自學(xué)筆記，二就是自學(xué)完結(jié)后，出席了為學(xué)《守則》用《守則》的大探討活動。三就是出席自學(xué)《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了風(fēng)險嚴(yán)防意識，加強(qiáng)了合規(guī)操作方式的意識，并且明確了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學(xué)習(xí)深刻體會到，任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的.根本所在。
通過此次合規(guī)教育活動，找出了自我恰當(dāng)?shù)膬r值價值觀念與不為標(biāo)準(zhǔn)，選準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對有關(guān)制度的深入細(xì)致自學(xué)，對提升自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和繼續(xù)執(zhí)行制度的自覺性存有了更高的建議，為辨識和掌控業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險進(jìn)一步增強(qiáng)能力，積極主動規(guī)范操作方式犯罪行為和消解風(fēng)險隱患，踐行對農(nóng)行改革的信心，進(jìn)一步增強(qiáng)保護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及創(chuàng)建較好的合規(guī)文化都起著了很大的協(xié)助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能夠特別注意強(qiáng)化自學(xué)，進(jìn)一步增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。強(qiáng)化對員工和自身的風(fēng)險嚴(yán)防教育，認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險嚴(yán)防放到第一位。能夠從自己的崗位抓起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺反對各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根治以信任替代管理，以習(xí)慣替代制度，以情面替代紀(jì)律，珍視自己的職業(yè)生涯，視制度例如生命，糾違章例如掃雷，進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險嚴(yán)防意識和自我保護(hù)意識，提升規(guī)范操作方式，從源頭上防治案件的出現(xiàn)。
2、嚴(yán)于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇弊，并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊。
合規(guī)管理報告 篇4
9月份，我行按照分行“合規(guī)管理年”實施方案要求，認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn)，對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險排查，并及時制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效。現(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報如下：
一、強(qiáng)化制度教育學(xué)習(xí)，查找規(guī)章制度缺漏
支行以加強(qiáng)制度建設(shè)為切入點(diǎn)，通過強(qiáng)化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn)的梳理，認(rèn)真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏，并采取相應(yīng)措施及時進(jìn)行整改。一是針對當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負(fù)責(zé)人切實履行責(zé)任，積極帶領(lǐng)部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動，每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)鞏固，認(rèn)真查找制度執(zhí)行中的缺漏，員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié)，并在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴(yán)防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，支行以“梳理風(fēng)險節(jié)點(diǎn)，嚴(yán)格操作流程”為重點(diǎn)，要求各部門員工對照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理，強(qiáng)化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險的環(huán)節(jié)進(jìn)行了討論并提出了防范 風(fēng)險應(yīng)注意的內(nèi)容，有效防范了風(fēng)險經(jīng)營，保證了支行業(yè)務(wù)的順利開展。
二、認(rèn)真開展自我檢查，有效防范經(jīng)營風(fēng)險
支行在自查過程中，以“防范操作風(fēng)險13條”為核心，對重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認(rèn)真進(jìn)行了風(fēng)險排查，保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進(jìn)行。
�。ㄒ唬⿻嫵黾{部自查情況
一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單，現(xiàn)場對賬的方式進(jìn)行，收回的對賬單換人復(fù)核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對賬單302份，收回302份。經(jīng)檢查，對賬制度落實到位，內(nèi)外賬務(wù)核對相符。
二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴(yán)格管理，明確責(zé)任，嚴(yán)防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現(xiàn)金支票700份，轉(zhuǎn)賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運(yùn)送上繳，手續(xù)合規(guī)，記賬及時，賬實相符。
三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強(qiáng)制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實加強(qiáng)了對重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督，有效防范了操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。
（二）信貸部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額XX億元，涉及項目XX個，從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風(fēng)險項目情況、續(xù)貸項目情況四個方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，我行無應(yīng)還未還項目貸款；還本風(fēng)險情況上，我行貸款客戶均嚴(yán)格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現(xiàn)象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的中長期貸款進(jìn)行了全面自查，此次排查涉及XX個企業(yè)，XX個項目，貸款金額XX萬元，從借款合同、抵（質(zhì)）押合同、抵(質(zhì))押登記等各項手續(xù)情況、用于貸款抵（質(zhì)）押土地合法性、合規(guī)性、真實性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，XX個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質(zhì)）登記手續(xù)，各項手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī)，無合規(guī)性風(fēng)險。
三、積極采取整改措施，保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運(yùn)行
通過查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點(diǎn)，對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險排查工作，我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問題：一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位；二是有的員工對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的`操作流程不熟悉，年輕員工的工作經(jīng)驗欠缺；三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對這些問題，支行及時召開了行務(wù)會，研究制定了相應(yīng)的整改措施。
一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位，繼續(xù)堅持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動，通過制度學(xué)習(xí)，引導(dǎo)員工自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務(wù)知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓(xùn)方法, 把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)放在應(yīng)知應(yīng)會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標(biāo)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識，提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。
三是建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；瘷z查轉(zhuǎn)變。各部門負(fù)責(zé)人實行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與分類檢查相結(jié)合，細(xì)化檢查內(nèi)容，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終，并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行獎懲。
通過采取以上整改措施，解決了當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)督檢查機(jī)制等問題。通過強(qiáng)化
制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度；通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工對系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范，年輕員工的工作方法得到了改進(jìn)，工作水平也得到了提高；通過建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制，使員工增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識,牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，各部室的工作均按照規(guī)章制度落實到位，無違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運(yùn)行。
合規(guī)管理報告 篇5
一、20xx年合規(guī)管理工作總體情況
�。ㄒ唬┥钊胴瀼仄髽I(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)工作
繼續(xù)深入執(zhí)行《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實施細(xì)則》，將履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標(biāo)體系，對于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理得到有效加強(qiáng)，法律風(fēng)險防范能力顯著提高。
�。ǘ┨嵘A(chǔ)管理，確保企業(yè)經(jīng)營決策合法合規(guī)。
繼續(xù)鞏固和落實規(guī)章制度清查梳理優(yōu)化工作成果，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴(yán)把規(guī)章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規(guī)章制度目錄，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計438件，20xx年共審核規(guī)章制度38件。
結(jié)合全生產(chǎn)場景劃小改革，以切實加強(qiáng)倒三角服務(wù)支撐能力為目標(biāo)，開展20xx年公司級權(quán)力清單清查梳理優(yōu)化專項工作，針對20xx年98項審批事項，保留81項，取消7項、下放6項、部分下放5項，簡化1項，新增3項，優(yōu)化率19%。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)化新運(yùn)營創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。
加強(qiáng)合規(guī)管理，倡導(dǎo)合規(guī)理念，推動公司形成合法合規(guī)的良好運(yùn)行態(tài)勢。積極參與微視頻大賽，共制作了10個合規(guī)小視頻，通過這次活動，弘揚(yáng)合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化，培育“合規(guī)從我做起、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，用身邊人、身邊事帶動全體員工，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”。
�。ㄈ┻m應(yīng)企業(yè)文化建設(shè)新要求，充分發(fā)揮法治文化的傳播導(dǎo)向作用
1、高質(zhì)量做好機(jī)制體制改革法律服務(wù)支撐，保障互聯(lián)網(wǎng)化運(yùn)營模式轉(zhuǎn)型、線上線下一體化運(yùn)營、人力資源改革等重點(diǎn)工作順利推進(jìn)，支撐全生產(chǎn)場景劃小改革落地實施，結(jié)合小承包工作推進(jìn)情況和主要類型，做好小CEO法律風(fēng)險培訓(xùn)工作，全公司共計315名小CEO參加培訓(xùn)。
2、針對新入職員工開展專項法律培訓(xùn)工作，提高新入職員工的法律風(fēng)險防范意識。
3、舉辦“市場營銷合規(guī)管理”專項法律培訓(xùn)，增強(qiáng)一線市場營銷人員的法律風(fēng)險防范意識，提高依法治企水平。
4、開展“法律知識每周一練”培訓(xùn)專題，在直管領(lǐng)導(dǎo)、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。
5、按照市司法局的要求開展20xx年度領(lǐng)導(dǎo)干部網(wǎng)上學(xué)法用法考試，共計139名領(lǐng)導(dǎo)干部參加考試，考試通過率達(dá)100%。
�。ㄋ模⿵�(qiáng)化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求
繼續(xù)推進(jìn)法律追繳欠費(fèi)工作，全年共發(fā)起追欠費(fèi)訴訟89，發(fā)出欠費(fèi)追繳函2531份，追回欠費(fèi)共計298萬余元。配合專業(yè)部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經(jīng)濟(jì)損失204。74萬元。有效維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，確保國有資產(chǎn)保值增值。
�。ㄎ澹⿵�(qiáng)化法律服務(wù)的作用，為重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航
1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結(jié)合公司全生產(chǎn)場景的.劃小改革，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié)，壓縮審核層級，利用系統(tǒng)自動收集審簽時間，以評價作為手段，平均合同審簽效率較20xx年提高1.3%。加強(qiáng)合同集成管理，以原合同為源頭，對變更、補(bǔ)充、續(xù)簽、解除協(xié)議等關(guān)聯(lián)合同與原合同進(jìn)行統(tǒng)一管理。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中。
2、結(jié)合“三個一切”基層減負(fù)需求，進(jìn)一步提高前端市場的運(yùn)營效率，持續(xù)優(yōu)化合同的授權(quán)管理。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級，優(yōu)化了物資采購專業(yè)合同的授權(quán)管理，進(jìn)一步提高了合同審簽的科學(xué)性。規(guī)范了現(xiàn)有公司對合同印章的管理規(guī)定及流程，明確了保管合同章的主體責(zé)任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學(xué)管理。
3、提升合同標(biāo)準(zhǔn)文本管理，本年度共優(yōu)化更新了119個常用合同標(biāo)準(zhǔn)文本，較去年減少28個，進(jìn)一步實現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型，推進(jìn)結(jié)構(gòu)化合同標(biāo)準(zhǔn)文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風(fēng)險。將標(biāo)準(zhǔn)文本的制定使用融入市場側(cè)、運(yùn)營側(cè)、網(wǎng)絡(luò)側(cè)、工程側(cè)等生產(chǎn)運(yùn)營場景，為同質(zhì)化業(yè)務(wù)推薦使用公司統(tǒng)一合同標(biāo)準(zhǔn)文本，保證合同文本與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型相匹配。
�。﹦�(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式，優(yōu)化法治工作體系，加強(qiáng)法治隊伍建設(shè)
�。�1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù)。
組建線上普法團(tuán)隊，參加公司各專業(yè)百人以上微信群共計12個，連接業(yè)務(wù)人員共計1478人，時時分享各類普法培訓(xùn)課件，現(xiàn)場解答專業(yè)人員法律問題。
�。�2）加強(qiáng)法治隊伍建設(shè)，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。
繼續(xù)組織開展“國家統(tǒng)一法律執(zhí)業(yè)資格考試”，做好法律人才的培養(yǎng)與管理。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人，新銳人才兩人。參與國資委組織的企業(yè)法律顧問評審工作，20xx年共有兩人被評為企業(yè)二級法律顧問。通過實施上述舉措，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理、解決熱點(diǎn)難點(diǎn)法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用，激發(fā)人才活力、釋放人才價值。
二、20xx年合規(guī)管理工作思路
�。ㄒ唬├^續(xù)推動落實法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)，保障依法治理。
將《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實施細(xì)則》深入貫徹至各分公司，將履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入各單位年終績效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標(biāo)體系，對于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。
�。ǘ┙⒔∪弦�(guī)管理體系，推動合規(guī)管理有效實施。
出臺《合規(guī)管理辦法》，建立健全合規(guī)管理組織體系，明確各責(zé)任部門相應(yīng)職責(zé)。堅持問題導(dǎo)向，突出合規(guī)管理工作重點(diǎn)，針對企業(yè)面臨的突出合規(guī)問題進(jìn)行預(yù)警，組織編制、印發(fā)《合規(guī)手冊》。建立健全合規(guī)審查機(jī)制，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運(yùn)營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序。
�。ㄈ┖粚嵑贤芾�，實現(xiàn)合同賦能。
將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程，在完成經(jīng)濟(jì)合同100%審核的同時，不斷提升合同審核質(zhì)量。強(qiáng)化合同數(shù)據(jù)分析，最大限度發(fā)揮合同管理價值。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標(biāo)準(zhǔn)文本使用率及合同審簽時效統(tǒng)計的基礎(chǔ)上，定期對合同數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析，為公司經(jīng)營業(yè)務(wù)提供風(fēng)險態(tài)勢感知和有價值的信息。
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)依法決策，全面推進(jìn)重大決策法律論證工作。
根據(jù)“三重一大”決策制度，按照國資委和集團(tuán)要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見。提高企業(yè)決策的科學(xué)性合法性，有效防范法律風(fēng)險。
合規(guī)管理報告 篇6
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視�，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學(xué)習(xí)深刻體會到，任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的'要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險防范教育，認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
2、嚴(yán)于律己，率先垂范
在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊。
3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作
以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。
三、存在問題及努力方向
對運(yùn)用科學(xué)發(fā)展：
一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理報告 篇7
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實施有效內(nèi)控的一項基礎(chǔ)性工作，也是銀行實現(xiàn)“又好又快”進(jìn)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲銀行在合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)中存在的問題
風(fēng)險管理基礎(chǔ)薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門設(shè)置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才，這些都不利于推動合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。
風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會聘請的新員工及一部分剛畢業(yè)的高校生組成，多數(shù)員工沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，對合規(guī)風(fēng)險管理就是經(jīng)營效益的理念熟悉不夠，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營觀念和行為依舊存在，合規(guī)風(fēng)險管理意識沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程。
內(nèi)掌握度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)掌握度，且內(nèi)掌握度沒有形成檢查、評價與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內(nèi)控的運(yùn)行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時，沒有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風(fēng)險，導(dǎo)致操作性不強(qiáng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基本思路
建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合郵儲銀行的實際，合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制包括以下幾點(diǎn)：
建立合規(guī)風(fēng)險組織體系。組建獨(dú)立的合規(guī)部門，在基層郵儲銀行配備合規(guī)風(fēng)險審查人員。樂觀推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟識銀行經(jīng)營管理，閱歷豐富的合規(guī)崗位人員，完善風(fēng)險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門是銀行特地實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任，員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外，業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估。
創(chuàng)建科學(xué)的.合規(guī)管理體系。
一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并根據(jù)合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度方法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。
二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，確立清楚的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并實行有效的訂正措施。進(jìn)一步完善績效考核方法，將合規(guī)狀況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。
培育合規(guī)風(fēng)險管理的企業(yè)文化。
一是全員參加。合規(guī)是銀行全部員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)制造價值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實。
二是提高員工合規(guī)力量。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣揚(yáng)，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增加員工合規(guī)意識和風(fēng)險識別力量，了解自己在操作中的風(fēng)險點(diǎn)，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營進(jìn)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大爭論活動，鼓舞員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，主動發(fā)覺和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實方案。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)。加強(qiáng)梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險點(diǎn)一一記錄在案，收集和把握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解程度，依據(jù)梳理、排查狀況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作協(xié)作，做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān)，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴(yán)密協(xié)作，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成，合規(guī)風(fēng)險才能得到有效掌握。
合規(guī)管理報告 篇8
商業(yè)銀行柜面合規(guī)操作與風(fēng)險防控培訓(xùn)在德恩銀行研究院的精彩講解下順利結(jié)束了，這兩天聚集了數(shù)家銀行的精英，老師通過幽默詼諧的語言和生動有趣的小游戲，以輕松歡樂的氣氛帶領(lǐng)我們進(jìn)入了學(xué)習(xí)的殿堂。讓我們再次深刻認(rèn)識到在工作中必須時刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識，增強(qiáng)對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“合規(guī)意識”，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使員工們認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、加大監(jiān)管力度，提高違章違紀(jì)的代價。
通過現(xiàn)場非現(xiàn)場不定時檢查等措施加大對各個關(guān)鍵環(huán)節(jié)的把控，加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的'代價，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至警告等。
三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的。案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
通過各種知識的補(bǔ)充，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
這是一次心靈的洗禮，也是一場底線的告誡，讓我們徹底明白了只有堅守底線才能作出貢獻(xiàn)。商業(yè)銀行柜面操作作為風(fēng)險識別和防控的第一道門，我們必須知道“想干事、會干事、不出事”九字方針，時刻以制度和道德約束自己，做一位合規(guī)合法的好員工，做一名有用的人。
合規(guī)管理報告 篇9
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實施有效內(nèi)控的一項基礎(chǔ)性工作，也是銀行實現(xiàn)“又好又快”發(fā)展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲銀行在合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)中存在的問題
風(fēng)險管理基礎(chǔ)薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門設(shè)置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才，這些都不利于推進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。
風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學(xué)生組成，多數(shù)員工沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，對合規(guī)風(fēng)險管理就是經(jīng)營效益的理念認(rèn)識不夠，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營觀念和行為依然存在，合規(guī)風(fēng)險管理意識沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程。
內(nèi)控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)控制度，且內(nèi)控制度沒有形成檢查、評價與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內(nèi)控的運(yùn)行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時，沒有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風(fēng)險，導(dǎo)致操作性不強(qiáng)。
二、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基本思路
建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合郵儲銀行的實際，合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制包括以下幾點(diǎn)：
建立合規(guī)風(fēng)險組織體系。組建獨(dú)立的合規(guī)部門，在基層郵儲銀行配備合規(guī)風(fēng)險審查人員。積極推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟悉銀行經(jīng)營管理，經(jīng)驗豐富的合規(guī)崗位人員，完善風(fēng)險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門是銀行專門實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任，員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)。此外，業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估。
創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。 二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的`核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。
培育合規(guī)風(fēng)險管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規(guī)是銀行所有員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實。二是提高員工合規(guī)能力。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識和風(fēng)險識別能力，了解自己在操作中的風(fēng)險點(diǎn)，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大討論活動，鼓勵員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)。加強(qiáng)梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險點(diǎn)一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解程度，根據(jù)梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān)，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴(yán)密配合，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成，合規(guī)風(fēng)險才能得到有效控制。
合規(guī)管理報告 篇10
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時間，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位
在接到合規(guī)風(fēng)險管理檢查驗收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財務(wù)會計部負(fù)責(zé)財務(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查； 1
審計稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。
三、自查結(jié)果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
�。ǘ┦跈�(quán)授信方面：
對資金營運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會，不良資產(chǎn)處置委員會遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、
處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險責(zé)任追償制度，實施貸款責(zé)任終身制，實行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
�。ㄎ澹┵Y金營運(yùn)方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對資金交易風(fēng)險評估、檢測和控制進(jìn)行建立完備。
�。┴攧�(wù)會計及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會計交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會計主管交接由主任會同聯(lián)社會計主管或指定人員監(jiān)交，會計員的交接由會計主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的`有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、
賬實相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管。 對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實行公開招標(biāo)，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實行雙人守庫、雙人押運(yùn)，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項押運(yùn)交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
�。ò耍┛萍挤矫妫�
我社制定了《計算機(jī)安全管理辦法》，在日常計算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負(fù)責(zé)人參加的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計算機(jī)安全保護(hù)工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實到人。在組織落實、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。
（九）監(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標(biāo)，加大審計監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會計核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對上級管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
合規(guī)管理報告 篇11
環(huán)境是對社會的承諾，也是對子孫后代的承諾；質(zhì)量是對顧客（業(yè)主）的承諾；安全、健康是對員工的承諾。南方電網(wǎng)公司提出“主動承擔(dān)社會責(zé)任”的理念，我們的承諾如何去實施和實現(xiàn)？又如何進(jìn)行分析評價？打個比方說：體系管理就像是跳水運(yùn)動中規(guī)定動作，是放之四海而皆準(zhǔn)的；而管理特色和亮點(diǎn)就像是跳水運(yùn)動中的自選動作，充滿著美的享受、折射出智慧的光芒。體系管理和實施是活動的基本，如果規(guī)定動作跳不好，連站在決賽舞臺上的資格都沒有，自選動作再怎么新意迭出、美倫美奐也只能孤芳自賞了！如何借助合規(guī)性評價把職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作作細(xì)作實，顯得尤其重要。
在此不深入介紹體系的來歷和作用，這方面有大量專家的著書立傳可以閱讀和參考。gb/t24001:20__標(biāo)準(zhǔn)將組織應(yīng)定期評價適用的法律法規(guī)要求和其他要求的遵守情況單獨(dú)作為一個要素從1996版標(biāo)準(zhǔn)中分離出來，更加突顯了合規(guī)性評價的重要性。標(biāo)準(zhǔn)在范圍一節(jié)中指出：“本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了對環(huán)境管理體系的要求，使一個企業(yè)（或部門）能夠根據(jù)法律法規(guī)和它應(yīng)遵守的其他要求，以及關(guān)于重要環(huán)境因素的信息，制定和實施環(huán)境方針與目標(biāo)�！痹谏鐣顒又姓劙踩荒苊撾x職業(yè)健康，談健康同樣離不開環(huán)境，在這里把體系中的冰山一角——“合規(guī)性評價” 結(jié)合體系學(xué)習(xí)、管理和現(xiàn)場實踐中發(fā)現(xiàn)的問題談?wù)劚救说睦斫�，并就如何更行之有效地在職業(yè)健康安全和環(huán)境管理中的應(yīng)用與讀者探討，試作拋磚引玉的舉動。
自然辨證法的觀點(diǎn)認(rèn)為：∑部分≠全體�。糠纸鉃椋翰糠郑荆救w（數(shù)量而言）；同時滿足，所有部分∈全體（性質(zhì)）。清楚企業(yè)（或部門）的目的，規(guī)范業(yè)務(wù)讓一切更合法、合理、更具效率，合規(guī)性評價必然能讓千頭萬緒的管理決策和生產(chǎn)行為，在職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作中有案可稽。把管理與生產(chǎn)緊密結(jié)合起來，“化學(xué)反應(yīng)”就彰顯無遺，工作變得輕松而高效。工作按程序走、管理按規(guī)定辦，杜絕芝麻大小得事情都得請示匯報，勞師動眾效益不高；保持領(lǐng)導(dǎo)在與不在一個樣，減少個體能力差異所帶來截然不同的后果，這就是下面將要談到的問題。
一、合規(guī)性評價的作用和應(yīng)用
在體系學(xué)習(xí)、管理和現(xiàn)場實踐中，發(fā)現(xiàn)職業(yè)健康安全和環(huán)境管理的問題集中體現(xiàn)在以下幾個方面：
一是執(zhí)行人員認(rèn)識不夠，不能把安全問題與工作業(yè)務(wù)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，制定的管理制度不能做到有效實施和監(jiān)督執(zhí)行。對應(yīng)該做的、能夠做的、不能做的、做得到的和沒做到的劃分不清，沒有學(xué)習(xí)改進(jìn)和持續(xù)發(fā)展的突破點(diǎn)。
二是行為的主動性不夠，對制度和文件學(xué)習(xí)理解不充分，需要別人指點(diǎn)和不斷敲打。造成工作職責(zé)不明確，目標(biāo)不具體，措施針對性不足，解決問題不能舉一反三。安全工作要實現(xiàn)“四不傷害（不傷害自己、不傷害他人、不被他人傷害、不讓他人受傷害）”干好本職工作還不夠，應(yīng)了解上一步該干什么、自己應(yīng)承擔(dān)什么、該對下一步創(chuàng)造什么，充分溝通和協(xié)調(diào)。
三是對記錄和證據(jù)收集不真實、不及時、不具體。日常工作記錄、總結(jié)評價和考核不充分，造成證實證據(jù)的支撐性材料的缺乏。我們要主動承擔(dān)責(zé)任，必須建立在好記性不如爛筆頭的基礎(chǔ)上，文字是最忠誠于事實的，文字是永恒不變的演說家，它能始終如一地告訴每一個人過去、現(xiàn)在和未來。這就是文字的妙用�！罢劇辈蝗纭翱础�，“看”不如“站”，“站”不如“記”，“記”不如“寫”。職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作強(qiáng)調(diào)的是“您如何證明給我看？”而不是“您如何證明給我聽？”
四是“規(guī)定動作”完成情況不理想，沒有對制度和職責(zé)有效分解，每一件事情的前因后果不連貫，不能進(jìn)行有效封閉。大多數(shù)自身管理制度中明確要求的事情都沒有追溯，有些不能完成的事情、似懂非懂的寫入制度建設(shè)中來。形成自己劃的圈自己不能圓，可以推理出其他相關(guān)要求的執(zhí)行情況了。
合規(guī)性評價是組織通過法律法規(guī)要求和其他要求（以下簡稱"適用要求"）對照活動、產(chǎn)品和服務(wù)的管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析找出差距，從而規(guī)避法律法規(guī)風(fēng)險，進(jìn)行自我改進(jìn)的一種管理措施，也是實施遵守法律法規(guī)和其他要求承諾的證據(jù)之一，因此應(yīng)充分利用好這一管理工具。同時，gb/t24001標(biāo)準(zhǔn)4.6要求組織應(yīng)將合規(guī)性評價的結(jié)果作為管理評審的輸入，從而確保最高管理者意識到潛在的或現(xiàn)實存在的不符合帶來的風(fēng)險，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┮詽M足組織的守法承諾。
各企業(yè)（部門）每年都有規(guī)格不等范圍不同的安全學(xué)習(xí)培訓(xùn)、安全考試、安全考核等等活動，制定了詳盡的管理辦法和評比考核機(jī)制，乍看是“令行禁止”、“認(rèn)真貫徹執(zhí)行精神和文件”，深入調(diào)查就成了依葫蘆畫瓢，形式化嚴(yán)重，投入了大量人力物力卻事倍功半，這就是沒有進(jìn)行合規(guī)性評價的危害。通過對南網(wǎng)成立以來報道的40余起事故統(tǒng)計調(diào)查，我們不難發(fā)現(xiàn)自然災(zāi)害和人力不可抗拒因素引起的事故率不足1%，然而我們類似的事故發(fā)生率達(dá)23.7%，“一切事故都可以預(yù)防”是我們職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作的目標(biāo)。而這些事故的學(xué)習(xí)貫徹情況怎么樣，是否能有效預(yù)防保證今后不再發(fā)生？這就是合規(guī)性評價需要實現(xiàn)的工作。例如：安全考試是否真實？是否及時？是否貼近生產(chǎn)？是否滿足相關(guān)法律法規(guī)要求？考試的成績是否符合正態(tài)分布（檢查考試的功效）？安全只有100%而不是99%，因為：∑部分1%→∞。而這“部分1%”就成為事故發(fā)生的禍根和必然，只有把“部分1%”的問題在新一輪的培訓(xùn)中得到解決才能實現(xiàn)“一切事故都可以預(yù)防”，同時使得培訓(xùn)和考試有的放矢。
二、評價的時間（時機(jī)）、頻次
標(biāo)準(zhǔn)要求組織應(yīng)定期評價（periodically evaluating）適用的法律法規(guī)要求和其他要求的遵守情況。目前對“定期”的概念比較狹義，定期評價應(yīng)考慮組織不同活動、產(chǎn)品和服務(wù)的類型和周期，不僅應(yīng)考慮常規(guī)的活動、產(chǎn)品和服務(wù)的合規(guī)性評價的時間（時機(jī)），還應(yīng)考慮非常規(guī)活動、產(chǎn)品和服務(wù)的合規(guī)性評價的時間（時機(jī)）。如組織自己規(guī)定的合規(guī)性評價時間在每年8月份進(jìn)行，而組織有新工程、新項目、新技術(shù)或者工藝創(chuàng)新等等新型活動的合規(guī)性評價應(yīng)放在活動開始之前監(jiān)測后進(jìn)行，而不是等到規(guī)定時間8月份之后，同樣國家、地方、行業(yè)或者組織自身的法律法規(guī)修訂、新頒布和實施應(yīng)及時作相應(yīng)的合規(guī)性評價。做到及時準(zhǔn)確、涵蓋到位、適時更新，操作性強(qiáng)、時效性好。
三、評價輸入及評價方式
在一定周期內(nèi)，組織評價的輸入信息必須包括組織全部的“適用要求”。合規(guī)性評價是否能有效，輸入信息的全面性、準(zhǔn)確性是重要的前提，目前的評價輸入不明確或不全面，輸入信息沒有很好地應(yīng)用4.3.2a)條款確定的“適用要求”。
組織在進(jìn)行合規(guī)性評價時也可先將同類的“適用要求”合并后作為評價的輸入信息。對于同一項“適用要求”在多個法律法規(guī)均有涉及時，組織應(yīng)按最詳細(xì)的、最新的規(guī)定加以識別，如建設(shè)項目（新、擴(kuò)，改項目）的環(huán)保驗收要求在水污染防治法（13條第3款）、大氣污染防治法（1l條第3款）、噪聲污染防治法（14條）、固體污染防治法（14條）等均有原則性的規(guī)定，但《建設(shè)項目環(huán)境保護(hù)管理條例》（國務(wù)院1998年11月29日發(fā)布）的規(guī)定更詳細(xì)，是對上述法律要求的`具體展開，企業(yè)（或部門）識別“適用要求”時，至少應(yīng)按《建設(shè)項目環(huán)境保護(hù)管理條例》的具體要求進(jìn)行識別，并以此作為合規(guī)性評價的輸入信息。
組織應(yīng)根據(jù)自身的運(yùn)作模式、“適用要求”的數(shù)量種類等確定評價方式�？煽紤]的方式有：單獨(dú)進(jìn)行職業(yè)健康安全和環(huán)境法律法規(guī)符合性的評價；或與其他評價過程結(jié)合起來，如與質(zhì)量保證檢查、內(nèi)審等結(jié)合。如與內(nèi)部審核結(jié)合在一起，須明確劃分兩者的目的和范圍，必須達(dá)到合規(guī)性評價的要求和目的。二是單獨(dú)進(jìn)行“其他要求”遵守情況的評價，或與管理評審等結(jié)合起來一起進(jìn)行。
企業(yè)（或部門）應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)要求的性質(zhì)決定對每項（類）法律法規(guī)要求評審的方法，合規(guī)性評價的結(jié)果（符合／不符合）應(yīng)有相應(yīng)的證據(jù)加以證實。上述方法對于合規(guī)性評價的人員來講是比較容易掌握的，關(guān)鍵是要熟悉“適用要求”的內(nèi)容。例如：《危險化學(xué)品安全管理條例》要求：“危險化學(xué)品必須儲存在專用倉庫、場地或者專用儲存室，儲存方式與儲存數(shù)量必須符合國家標(biāo)準(zhǔn)，并由專人管理”。而實際工作中危險化學(xué)品與其他化學(xué)品等放在同一個倉庫，儲存數(shù)量和方式也不符合要求。企業(yè)（或部門）則應(yīng)將上述法規(guī)要求作為制定相關(guān)目標(biāo)指標(biāo)和方案的輸入，而目標(biāo)指標(biāo)和方案的具體內(nèi)容應(yīng)在要素中加以考慮，同時關(guān)注顧客的期望、合作伙伴以及合同相關(guān)方是否遵守了相應(yīng)的“適用要求”。
評價的結(jié)果如發(fā)現(xiàn)不符合法律法規(guī)要求的問題，企業(yè)（或部門）應(yīng)根據(jù)問題的性質(zhì)和環(huán)境影響的嚴(yán)重性采取相應(yīng)的糾正／糾正措施、預(yù)防措施。當(dāng)不符合超過了輕微、暫時的偏差時，企業(yè)（或部門）應(yīng)建立由適宜指標(biāo)和管理方案支持的、能夠達(dá)到符合性的目標(biāo)。
檢查評價的輸入是否已覆蓋了所有已識別出的法律法規(guī)要求，如未能覆蓋所有“適用要求”，應(yīng)了解其原因，確定是否可按受。抽樣驗證企業(yè)（或部門）針對具體法律法規(guī)要求所開展的守法性評價：從輸入要求→評價時所依據(jù)的記錄→評價的結(jié)果。審核員在驗證評價結(jié)果時，尤其是符合的結(jié)果時，應(yīng)檢查其符合的支持性證據(jù)（除檢查／評價記錄外，還應(yīng)關(guān)注事故記錄、違反法律法規(guī)的記錄以及與政府部門相關(guān)往來信函的記錄），而不是被動的接受其評價結(jié)果；收集其他評價活動中有關(guān)符合或者不符合的證據(jù)（如運(yùn)行控制的審核等），以證實企業(yè)（或部門）自我評價的有效性。查閱相關(guān)的證據(jù)并通過合規(guī)性評價的過程及結(jié)果，評價從事合規(guī)性評價的人員是否具備相關(guān)的法律法規(guī)要求及應(yīng)用知識。
當(dāng)審核發(fā)現(xiàn)存在不符合法律法規(guī)要求時，應(yīng)關(guān)注其是否采取了糾正和預(yù)防措施以及糾正措施的實施情況。在任何情況下，當(dāng)一個企業(yè)（或部門）沒有完全符合法律法規(guī)要求時（不包括輕微的、暫時的偏差），為了證明符合標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)（或部門）應(yīng)建立由適宜指標(biāo)和管理方案支持的、能夠達(dá)到符合性的目標(biāo)（4.5.3、4.3.3）。
對于不符合法律法規(guī)的糾正措施／管理方案的實施需進(jìn)行到什么程度，審核方可認(rèn)為其實施了守法承諾，符合了環(huán)境管理體系標(biāo)準(zhǔn)的要求？對于此問題，iaf《is014001管理體系符合性評價與法律符合性之間的關(guān)系》（以下簡稱iaf白皮書）給出了明確的原則：“認(rèn)證機(jī)構(gòu)評價組織對符合性的管理時，應(yīng)基于已證實的體系實施結(jié)果，而不僅僅是計劃的或預(yù)期的結(jié)果”。同時又指出“is014001要求組織做出遵守法律要求的公開承諾。但它并不把組織實際的法律符合性作為頒發(fā)證書或保持認(rèn)證資格的先決條件”。應(yīng)關(guān)注企業(yè)（或部門）的環(huán)境管理體系是否具備可控和／或可管理的方式來解決不符合的能力以及環(huán)境管理體系的整體有效性及實現(xiàn)企業(yè)（或部門）環(huán)境方針、目標(biāo)和指標(biāo)的能力。同時判斷糾正措施／目標(biāo)指標(biāo)管理方案的合理性，糾正措施／目標(biāo)指標(biāo)管理方案實施后是否可達(dá)到符合法律法規(guī)的要求。如針對污水超標(biāo)現(xiàn)象制定了新建或擴(kuò)建污水站的管理方案，審核應(yīng)根據(jù)污染物進(jìn)水濃度以及污水站的污染物處理率來判斷該方案實施后是否可滿足相應(yīng)排放標(biāo)準(zhǔn)的要求（硬件方面）；然后判斷企業(yè)（或部門）是否已開始實施整改，如果還只是停留在計劃上是不符合iaf白皮書的精神。但是不是一定要看到整改的最終結(jié)果（如驗收報告、監(jiān)測報告等）方可以通過認(rèn)證，根據(jù)iaf白皮書的精神，我認(rèn)為不一定，需根據(jù)具體情況判斷，但必須要有實質(zhì)性的實施證據(jù)以保證繼續(xù)實施管理方案，并能很快地完成，如已采購了必要的設(shè)施設(shè)備或已施工等證據(jù)。但是，對有意不遵守法律法規(guī)的企業(yè)（或部門）（如明知故犯的問題），視為未能執(zhí)行方針中守法承諾的嚴(yán)重缺陷。
因此對企業(yè)（或部門）合規(guī)性評價及其不合規(guī)時整改措施的審核，需要審核人員熟悉相關(guān)的法律法規(guī)要求，熟悉企業(yè)（或部門）活動、產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和環(huán)境影響，并具備判斷相應(yīng)法律風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險的能力。
四、辯識危險源和辨別危險因素，使預(yù)防工作高效實用
合規(guī)性評價的內(nèi)容一般應(yīng)包含以下一些基本要素：1、管理方針中合規(guī)性承諾及內(nèi)涵；2、與公司管理體系運(yùn)行有關(guān)的法律法規(guī)、其他要求的收集、分發(fā)、執(zhí)行評價；3、現(xiàn)存及潛在不合規(guī)情況及糾正、糾正措施、預(yù)防措施；4、方案中涉及合規(guī)性要求的目標(biāo)、指標(biāo)實現(xiàn)途徑及效果評價；5、涉及確保資源符合性要求的評價（“三同時”、人員資格、器材儲存等）；6、合規(guī)性的內(nèi)部溝通；7、違規(guī)/不符合的報告、處置措施及反饋結(jié)果；等等。
實施中存在的一些問題，其主要問題如下：1、識別的法律法規(guī)不適用企業(yè)（或部門）的活動、產(chǎn)品、服務(wù)。如南網(wǎng)安全生產(chǎn)令以及電力行業(yè)安全生產(chǎn)規(guī)程等，是否進(jìn)行了逐條合規(guī)性評價，并作出有效控制措施；又如某組織不存在危險廢物焚燒爐，組織的環(huán)境因素清單中也沒有危險廢物焚燒廢氣的排放，但其適用的法律法規(guī)及其他要求清單中卻出現(xiàn)了《危險廢物焚燒污染控制標(biāo)準(zhǔn)》，經(jīng)詢問組織并不了解《危險廢物焚燒污染控制標(biāo)準(zhǔn)》的適用對象。該標(biāo)準(zhǔn)是針對危險廢物焚燒爐的選址，爐子的要求及焚燒溫度、停留時間，焚燒廢氣排放限值等提出的要求，因此該標(biāo)準(zhǔn)是與該組織的活動不相適宜的。2、識別的法律法規(guī)是否完整，如明火作業(yè)必須符合《國家安全生產(chǎn)法》的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，同時滿足行業(yè)安全生產(chǎn)管理規(guī)定等；如火電廠"廢氣排放"這一環(huán)境因素執(zhí)行排放標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)滿足《工業(yè)爐窯大氣排放標(biāo)準(zhǔn)》同時要滿足《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》。3、法律法規(guī)沒有識別到具體要求。如化學(xué)分場的環(huán)境因素有苯、甲苯和二甲苯的排放，只是在適用的法律法規(guī)及其他要求清單中列出了《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》名稱，沒有識別出與苯、甲苯和二甲苯排放有關(guān)的具體要求。4、“其他應(yīng)遵守的要求”是指除應(yīng)遵守法律法規(guī)要求之外，還應(yīng)遵守企業(yè)（或部門）簽署（subscribes）的一些適合其活動、產(chǎn)品和服務(wù)中環(huán)境因素的要求。這些要求可包括：和政府機(jī)構(gòu)的協(xié)議、和顧客的協(xié)議、非法規(guī)性指南、自愿性原則或業(yè)務(wù)規(guī)范、自愿性環(huán)境標(biāo)志或?qū)Ξa(chǎn)品的護(hù)理承諾、行業(yè)協(xié)會的要求、和社區(qū)團(tuán)體或非政府組織的協(xié)議、企業(yè)（或部門）或其上級組織對公眾的承諾，另外其他應(yīng)遵守的要求還應(yīng)包括本單位的要求等。
通過法律法規(guī)以及其他規(guī)范制度的合規(guī)性評價，找出危險源和危險因素，制定的預(yù)防方案和糾正措施有的放矢，使預(yù)防工作高效實用。我們可以體會到：合規(guī)性評價是通過科學(xué)技術(shù)確保安全生產(chǎn)和環(huán)境保護(hù)源頭。利用現(xiàn)有的科學(xué)手段和集體智慧，把生產(chǎn)勞動的過程逐一審視和推敲，與法律法規(guī)和自然發(fā)展是否相適應(yīng)。合規(guī)性評價是組織通過法律法規(guī)要求和其他要求（以下簡稱"適用要求"）對照活動、產(chǎn)品和服務(wù)的管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析找出差距，從而規(guī)避法律法規(guī)風(fēng)險，進(jìn)行自我改進(jìn)的一種管理措施，也是實施遵守法律法規(guī)和其他要求承諾的證據(jù)之一，因此應(yīng)充分利用好這一管理工具，是“一切事故均可以預(yù)防”的根基，是主動承擔(dān)社會責(zé)任的科學(xué)依據(jù)，從而確保最高管理者意識到潛在的或現(xiàn)實存在的不符合帶來的風(fēng)險，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┮詽M足組織的守法承諾。
合規(guī)管理報告 篇12
xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合，相關(guān)制度建設(shè)，業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一)xxx業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)積極開展了檢查，客戶檔案，密碼紙條，庫存xxx及成品xxx的帳實吻合。
二)加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。
三)特別強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度自學(xué)的重要性。每月至少部署2天時間積極開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造較好的自學(xué)氛圍。強(qiáng)化對員工的思想教育工作，培育員工恰當(dāng)?shù)娜松^，價值觀和道德觀。
四)對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
1，強(qiáng)化內(nèi)控細(xì)致規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，搜尋工作嚴(yán)重不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部會同制訂了《臨沂支行強(qiáng)化內(nèi)控細(xì)致規(guī)范管理的實施方案》，并在全行展開實行。方案建議全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作抓起，并嚴(yán)苛按照上級行及的內(nèi)控管理，操作方式規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化掌控管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，健全內(nèi)控管理中辨認(rèn)出問題的自查，行政處罰措施，力求搞好內(nèi)控管理的.每一項工作，同時實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室融合自身實際也制訂了內(nèi)控細(xì)致規(guī)范管理的工作計劃。
2，加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題，較嚴(yán)重問題，嚴(yán)重問題，重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
3，加強(qiáng)對信貸業(yè)務(wù)，銀行卡業(yè)務(wù)，電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別就是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作存有一個代萊突破，全面改變管理粗放式的被動局面，提升風(fēng)險防控能力，并同時實現(xiàn)全年并無案件，無事故的總體目標(biāo)，保證信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面，身心健康，平衡，持續(xù)發(fā)展。
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