經(jīng)營分析報告范文
在現(xiàn)實生活中，報告有著舉足輕重的地位，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？下面是小編整理的經(jīng)營分析報告范文，希望對大家有所幫助。
經(jīng)營分析報告范文1
一、 總體評述：
(一)公司財務業(yè)績概況
根據(jù)公司發(fā)布的資產(chǎn)負債表和利潤表的數(shù)據(jù)，我們運用比率分析法和圖表分析法等方法分析數(shù)據(jù)可以看出該公司20xx年財務狀況基本處于一般盈利狀態(tài)，相比去年有一定的增長。
(二)各經(jīng)濟指標完成情況
本年實現(xiàn)營業(yè)收入45077995.4元，比去年同期有較大的提高，凈利潤也有較大的增加基本上完成了相應的指標。
二、財務報表分析
(一) 資產(chǎn)負債表
1.企業(yè)自身資產(chǎn)狀況及資產(chǎn)變化說明:
公司本期的資產(chǎn)比去年同期增長33.76%.資產(chǎn)的變化中固定資產(chǎn)增長最多,為1155032.02元.企業(yè)將資金的重點向固定資產(chǎn)方向轉移.應該隨時注意企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模,產(chǎn)品結構的變化,這種變化不但決定了企業(yè)的收益能力和發(fā)展?jié)摿?也決定了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營形式.因此,建議投資者對其變化進行動態(tài)跟蹤與研究.
流動資產(chǎn)中,存貨資產(chǎn)增長的比重最大,為43.66%， 在流動資產(chǎn)各項目變化中,貨幣類資產(chǎn)和短期投資類資產(chǎn)的增長幅度小于流動資產(chǎn)的增長幅度,說明企業(yè)應付市場變化的能力將減弱.信用類資產(chǎn)的增長幅度明顯大于流動資產(chǎn)的增長,說明企業(yè)的貨款的回收不夠理想,企業(yè)受第三者的制約增強,企業(yè)應該加強貨款的回收工作.存貨類資產(chǎn)的增長幅度明顯大于流動資產(chǎn)的增長,說明企業(yè)存貨增長占用資金過多,市場風險將增大,企業(yè)應加強存貨管理和銷售工作.總之,企業(yè)的支付能力和應付市場的變化能力一般.
2.企業(yè)自身負債及所有者權益狀況及變化說明:
從負債與所有者權益占總資產(chǎn)比重看,企業(yè)的流動負債比率為1.56長期負債和所有者權益的比率為0.066說明企業(yè)資金結構位于正常的'水平.
本期和上期的長期負債占結構性負債的比率分別為11.75%,13.09%,該項數(shù)據(jù)比去年有所降低,說明企業(yè)的長期負債結構比例有所降低.盈余公積比重提高,說明企業(yè)有強烈的留利增強經(jīng)營實力的愿望.未分配利潤比去年增長了355%,表明企業(yè)當年增加較多的盈余.未分配利潤所占結構性負債的比重比去年也有所提高,說明企業(yè)籌資和應付風險的能力比去年有所提高.總體上,企業(yè)長期和短期的融資活動比去年有所減弱.企業(yè)是以所有者權益資金為主來開展經(jīng)營性活動,資金成本相對比較低.
(二) 利潤及利潤分配表(附后)
1.利潤分析
(1) 利潤構成情況
本期公司實現(xiàn)營業(yè)利潤2015039.24元，利潤總額2016217.24元.實現(xiàn)凈利潤1506451.59元.
(2) 利潤增長情況
本期公司實現(xiàn)利潤總額2016217.24元,較上年同期增長19.3%.其中,營業(yè)利潤比上年同期增長18.4%,增加利潤總額326217.24元。
2.收入分析
本期公司實現(xiàn)主營業(yè)務收入45077995.4元.與去年同期相比增長5.9%,說明公司業(yè)務規(guī)模處于較快發(fā)展階段,產(chǎn)品與服務的競爭力強,市場推廣工作成績很大,公司業(yè)務規(guī)模很快擴大.
3.成本費用分析
本期公司發(fā)生成本費用共計43156921.12元.其中,主營業(yè)務成本38240729.96元,占成本費用總額0.89;營業(yè)費用430998.04元,占成本費用總額0.9%;管理費用3951383.13元,占成本費用總額9.2%;財務費用273588.97元,占成本費用總額0.6%.
4.利潤增長因素分析.
本期公司利潤總額增長率為19.3%,公司在產(chǎn)品與服務的獲利能力和公司整體的成本費用控制等方面都取得了很大的成績,提請分析者予以高度重視,因為公司利潤積累的極大提高為公司壯大自身實力,將來迅速發(fā)展壯大打下了堅實的基礎.
5.經(jīng)營成果總體評價
公司與上年同期相比主營業(yè)務利潤增長率為18.4 %,其中,主營收入增長率為0.06 ,說明公司綜合成本費用率有所下降,收入與利潤協(xié)調(diào)性很好,未來公司應盡可能保持對企業(yè)成本與費用的控制水平。主營業(yè)務成本增長率較低,說明公司綜合成本率有所下降,毛利貢獻率有所提高，成本與收入?yún)f(xié)調(diào)性很好。未來公司應盡可能保持對企業(yè)成本的控制水平.營業(yè)費用增長率較去年底，說明公司營業(yè)費用率有所下降，營業(yè)費用與收入?yún)f(xié)調(diào)性很好,未來公司應盡可能保持對企業(yè)營業(yè)費用的控制水平。管理費用少，說明公司管理費用率有所下降，管理費用與利潤協(xié)調(diào)性很好，未來公司應盡可能保持對企業(yè)管理費用的控制水平.財務費用增長率為xx%.說明公司財務費用率有所下降，財務費用與利潤協(xié)調(diào)性很好,未來公司應盡可能保持對企業(yè)財務費用的控制水平。
經(jīng)營分析報告范文2
最近我局結合“紅盾保民生護企業(yè)促發(fā)展”主題活動，專門成立調(diào)研小組，深入1035戶外商投資企業(yè)、外國駐澄機構和在建項目進行了走訪調(diào)研，全面調(diào)查掌握企業(yè)今年上半年的生產(chǎn)經(jīng)營情況，聽取企業(yè)的意見和建議。
一、上半年度外資企業(yè)登記情況分析
上半年，我市新登記外商投資企業(yè)38戶，其中法人27戶，分支機構11戶；中合資企業(yè)10戶，獨資企業(yè)17戶；投資總額2.8052億美元，注冊資本1.9909億美元，其中外方認繳1.8685億美元。另有21家外商投資企業(yè)辦理了注銷手續(xù)，其中法人11家。注銷企業(yè)投資總額0.9456億美元、注冊資本0.58695億美元、外方認繳0.4134401億美元。截止6月底，我市實有外商投資企業(yè)1315戶，其中法人1103戶，分支機構202戶；合資企業(yè)702戶，合作企業(yè)8戶，獨資企業(yè)386戶，股份公司7戶；注冊資本73.2868億美元，外方認繳48.5659億美元。投資總額在1000-5000萬美元的有270戶，投資總額在5000萬美元以上的有43戶。從上半年度我市外資企業(yè)登記情況來看，主要呈現(xiàn)以下四大特點：
�。ㄒ唬┬碌怯浧髽I(yè)數(shù)量略有增加，戶均投資總額、戶均注冊資本均比去年明顯減少。
上半年我市新登記法人企業(yè)較去年同期的21戶增加28.57%；注冊資本較去年同期的2.2583億美元減少11.84%；外方認繳較去年同期的2.1962億美元減少14.92%。外方認繳達到注冊資本的93.85%，外商獨資法人企業(yè)占新辦法人企業(yè)數(shù)的63%。上半年戶均投資總額為1039萬美元，較去年同期1683萬美元減少38.26%；戶均注冊資本為737萬美元，較去年同期1075萬美元減少41.3%。從上半年逐月登記情況分析看，一月份新登記外商投資企業(yè)3家，比去年同期減少3家；二月份新登記1家，與去年同期持平；三月份新登記4家，與去年同期持平；四月份新登記5家，比去年同期增加3家；五月份新登記3家，比去年同期減少1家；六月份新登記11家，比去年同期增加7家。
�。ǘ└麈�(zhèn)（街道）外商投資企業(yè)數(shù)量、規(guī)模分布不均衡。
臨港新城新設企業(yè)數(shù)位列第一，新設外資法人企業(yè)注冊資本達8998萬美元，占上半年全市新設外資法人企業(yè)注冊資本的45.2%；其次是濱江開發(fā)區(qū)，為6355.44萬美元，占31.92%；第三是南閘鎮(zhèn)，為1268.6萬美元，占6.37%。上半年新增的27戶外資法人企業(yè)中，投資總額100萬美元以下的企業(yè)有13家，占新設戶數(shù)的29.63%；投資總額100-1000萬美元的3戶，占新設戶數(shù)的18.52%；投資總額在1000-5000萬美元的'共有9戶（臨港新城有4戶），投資總額在5000萬美元以上的有2戶（濱江開發(fā)區(qū)、臨港新城各1戶）。
�。ㄈ┬碌怯浲赓Y企業(yè)第三產(chǎn)業(yè)數(shù)繼續(xù)超第二產(chǎn)業(yè)，但其規(guī)模出現(xiàn)嚴重兩極分化。
上半年，從行業(yè)劃分來看，新登記法人企業(yè)戶數(shù)繼續(xù)呈現(xiàn)第三產(chǎn)業(yè)超過第二產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)象。新登記第二產(chǎn)業(yè)11戶，第三產(chǎn)業(yè)16戶。第三產(chǎn)業(yè)注冊資本1.1011億美元，外方認繳1.0716億美元，主要分布在批發(fā)和零售業(yè)、信息咨詢業(yè)、科技服務業(yè)等行業(yè)，其中：批發(fā)與零售業(yè)6家、信息咨詢業(yè)4家、科技服務業(yè)3家。但第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)投資規(guī)模兩極分化嚴重，今年新設的規(guī)模最大的2戶企業(yè)投資總額均為6000萬美元，均集中在第三產(chǎn)業(yè)，而規(guī)模最小的企業(yè)，注冊資本10萬美元的4戶企業(yè)也均集中在第三產(chǎn)業(yè)，新設第三產(chǎn)業(yè)的平均注冊資本為688.1936萬美元，外方認繳為669.75萬美元（第二產(chǎn)業(yè)的平均注冊資本為808.8636萬美元，外方認繳為724.434萬美元）。新設第三產(chǎn)業(yè)法人平均注冊資本為第二產(chǎn)業(yè)的85.08%，外方認繳為第二產(chǎn)業(yè)的92.45%。另外，上半年新登記16戶第三產(chǎn)業(yè)外資法人企業(yè)中，注冊資本在50萬美元以下的有7家，占新登記第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)法人總數(shù)的43.75%。中小型第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)占較大比例，從一個側面反映，我市第三產(chǎn)業(yè)外資企業(yè)規(guī)模亟待培育壯大。
�。ㄋ模┰型赓Y企業(yè)增資、實收資本到位情況良好。
上半年我市有21家外資企業(yè)辦理了增資手續(xù)，共增注冊資本6553.245萬美元，達上半年新設外資投資法人企業(yè)注冊資本的33%。上半年實收資本到位4.8278億美元。此外，我市上半年有12家外商投資企業(yè)辦理了減資手續(xù)，共減少注冊資本0.2619億美元。
二、上半年外資企業(yè)經(jīng)營情況分析
此次走訪調(diào)查的1035戶外資企業(yè)，涉及電子、機械制造、紡織、食品、房地產(chǎn)、金融、服務外包、物流等行業(yè)。調(diào)查顯示：884家外資企業(yè)正常經(jīng)營，約占調(diào)查總額的85%；12家外資企業(yè)打算關閉，約占調(diào)查總額的1%；受金融危機影響的外資企業(yè)有887家，約占調(diào)查總額的85%；希望政府支持發(fā)展并提供幫扶的有649家，約占調(diào)查總額的63%。企業(yè)反映的問題主要體現(xiàn)在以下五個方面：
�。ㄒ唬┦芙鹑谖C影響，出口型企業(yè)訂單大幅減少。
一是客戶減少，訂單下降。出口企業(yè)由于擔心“前接后虧”，特別擔心對方公司破產(chǎn)，接單非常慎重，不敢接大單、長單，更不敢接新客戶單。二是企業(yè)出口效益降低。去年上半年受國際國內(nèi)市場影響，原材料價格普遍上漲，目前大多數(shù)企業(yè)去年上半年高價進的原材料還未消化完，高進低出的格局使許多企業(yè)逼近盈虧平衡點，游走在“保市場”甚至是“保生存”的邊緣。
�。ǘ┝鲃淤Y金緊張，銀行貸款困難。
一是由于前期國家實行了適度從緊的貨幣政策，企業(yè)從銀行貸款存在一定困難。二是因企業(yè)性質及商業(yè)習慣，部分外資企業(yè)會借助母公司的信用支持從國內(nèi)外資銀行得到金融信貸支持。但因國家對外債指標的總量控制導致外資銀行的外匯資金來源受限，同時國際金融危機的影響也波及到國內(nèi)的銀行間人民幣資金拆借市場，進一步影響了外資銀行特別是中小規(guī)模企業(yè)的融資發(fā)展。
（三）企業(yè)經(jīng)營成本上升，利潤下降。
由于前期人民幣持續(xù)升值、勞動力成本上升、基礎原材料異常波動、出口退稅率下調(diào)等因素，給外資企業(yè)特別是紡織服裝、鞋類等勞動密集型企業(yè)帶來經(jīng)營壓力。國家已對上述問題進行了相關調(diào)整，給企業(yè)經(jīng)營減輕了負擔，效果正在逐步顯現(xiàn)。但由于金融危機等諸多因素仍然存在，部分企業(yè)今年利潤下滑不可避免。
（四）開工不足，造成企業(yè)勞動力隊伍不穩(wěn)定。
一方面由于訂單減少，企業(yè)關停部分生產(chǎn)線，為降低經(jīng)營成本不得不考慮采取裁員等措施。祝塘鎮(zhèn)的小部分的外企反映：由于國外市場受挫，銷售收入減少近四成，明年有可能裁員。另一方面技術熟練工人因待遇等原因辭職，造成企業(yè)技術骨干流失，職工隊伍不穩(wěn)定，使企業(yè)處于兩難的境地。
�。ㄎ澹┦袌鑫s導致部分企業(yè)資金到位推遲。
由于市場需求的萎縮，部分公司收益預期大幅下降，不得不延緩資金到位和擴張程度。很多外企銷售總額嚴重下滑，延緩增資甚至減資。調(diào)查顯示，金融危機已經(jīng)給我市外資企業(yè)產(chǎn)生了一定的影響。企業(yè)正在通過開發(fā)新產(chǎn)品、出口轉內(nèi)銷、發(fā)展新興市場、內(nèi)部挖潛等方式自救，消化金融危機對企業(yè)造成的不利影響。同時，國家已陸續(xù)推出多項財政貨幣政策，我市也出臺了多項扶持政策，給企業(yè)未來發(fā)展帶來信心。
三、對發(fā)展我市外資企業(yè)的幾點建議
在調(diào)查中，企業(yè)對政府部門如何推動外資企業(yè)發(fā)展，提出的建議主要集中五個方面：
一是繼續(xù)提高出口退稅率，擴大退稅范圍，加快退稅速度，以減輕企業(yè)流動資金壓力；
二是出臺更加具體、直接的優(yōu)惠政策，緩解企業(yè)經(jīng)營的實際困難；
三是放寬信貸政策，降低融資門檻，加強對企業(yè)的融資支持；
四是簡化通關手續(xù)，提升進出口貨物效率；
五是根據(jù)當前形勢制定更加符合實際的勞動規(guī)定，幫助企業(yè)降低勞動力成本。
目前，我局結合工商行政管理職能，已針對調(diào)研中掌握的情況和外資企業(yè)提出的建議，著手研究扶持外資企業(yè)應對危機的對策和措施，以幫助我市外資企業(yè)克服金融危機的影響，為下一步的工作奠定良好基礎。
經(jīng)營分析報告范文3
20xx年，我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領導下，以“嚴管控，防風險，抓隊伍，促發(fā)展，優(yōu)結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務發(fā)展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現(xiàn)將公司20xx年度的分析報告上報：
一、 業(yè)務完成情況分析：
從柱狀圖上分析，我公司20xx年的各項業(yè)務指標除短險外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現(xiàn)XXXX萬元，增幅為18.9%，首年新單實現(xiàn)XXXX萬元，增幅為XXXX，首年期交實現(xiàn)XXXX萬，增幅達到XX%，躉繳業(yè)務實現(xiàn)XXX萬，增幅達到XX%。
但是短險業(yè)務令人感到惋惜，出現(xiàn)了負的增長，短險全年實現(xiàn)XXX萬元，這是公司業(yè)務發(fā)展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款XXXX萬，培付率為XXX%。
二、 公司費用完成及執(zhí)行情況
費用提取情況
費用支付情況
從費用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今年虧損XX萬元，但今年公司短險僅只完成XX萬元，公司提取費用為XX萬余元，若公司短險多發(fā)展XXX萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自己的短險目標，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎。
從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為XXXX萬元。而20xx年為XXX萬，增長了XXXX%，其中工資XXX年為XXXX萬，20xx年為XXXX萬。增長了XXX%，社會統(tǒng)籌保險費20xx年為XX萬，20xx年為XXX萬，增長了XXX%。在公司發(fā)展的同時，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。
三、人力發(fā)展情況分析
公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢，總人力達到XXX人，較去年增長了36%，其中個險XXX人，增長了24%，中介XXX人，增長了470%，實現(xiàn)了中介隊伍的大發(fā)展。
在和同業(yè)隊伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢，但我們?nèi)匀桓械綁毫Γ峦峭瑯I(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。
四、個險業(yè)務發(fā)展及隊伍現(xiàn)狀分析
1、業(yè)務發(fā)展月線狀圖
從線狀圖上分析個險業(yè)務的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務發(fā)展的'不均衡。分析其原因在于業(yè)務的發(fā)展依賴于公司推動，團隊自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。
2 、個險業(yè)務傭金及津貼柱狀圖
從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。
在公司伙伴的收入中，高績效XX人，人均首年傭金收入XXXX元，中級效人員為XXX人，人均首年傭金收入XXX元，低績效XXX，人均首年傭金收入XXX元，其中農(nóng)村業(yè)務員低績效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務員人均收入達到XXX元。關注低績效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。
經(jīng)營分析報告范文4
一、總體情況
XX月末，全行資產(chǎn)總額XX萬元，比上期XX萬元。其中，信貸類資產(chǎn)余額XX萬元，比上期XX萬元；不良余額XX萬元，比上期XX萬元；不良占比XX%，比上期XX個百分點。非信貸資產(chǎn)余額XX萬元，比上期XX萬元；不良余額XX萬元，比上期XX萬元；不良占比XX%，比上期XX個百分點。
全行負債總額XX萬元，比上期XX萬元，其中各項存款余額XX萬元，比上期XX萬元，同比XX萬元。
全行利潤總額XX萬元，比上期XX萬元，同比多XX萬元。
二、信用風險狀況分析
XX月末，全行各項貸款余額XX萬元，按貸款五級分類，正常、關注、次級、可疑和損失余額情況，占比情況，較上期變化情況；從期限結構看，中長期貸款貸款情況，占比情況，較上期變化情況；短期貸款和票據(jù)融資情況，占比情況，較上期變化情況。
外信貸資產(chǎn)余額XX萬元，比上期XX萬元；墊款余額XX萬元，比上期XX萬元；表外業(yè)務保證金余額為XX萬元，比上期XX萬元；風險敞口XX萬元，比上期XX萬元。
（一）不良貸款變動情況
1、處及新發(fā)生不良貸款情況
XX月末，全行處不良貸款XX萬元。其中：清收不良貸款本金XX萬元，盤活不良貸款本金XX萬元，接收抵債資產(chǎn)XX萬元，核銷呆賬貸款XX萬元，其他方式XX萬元。
本期新發(fā)生不良貸款XX萬元，其中法人客戶發(fā)生XX萬元，占比XX%；個人客戶發(fā)生XX萬元，占比XX%。新發(fā)生不良貸款較多的支行是：XXXXXX；主要客戶是：XXXXXX。
2、貸款風險分類形態(tài)遷徙情況
本期，正常貸款（不含借新還舊和還舊借新）共向下遷徙XX萬元，比上期XX萬元，向下遷徙率XX%，比上期XX個百分點。其中，正常類貸款向下遷徙XX萬元，比上期XX萬元，向下遷徙率XX%，比上期XX個百分點；關注類貸款向下遷徙XX萬元，比上期XX萬元，向下遷徙率XX%，比上期XX個百分點。
不良貸款中，次級類貸款向下遷徙XX萬元，比上期XX萬元，向下遷徙率為XX%，比上期XX個百分點；可疑類貸款向下遷徙XX萬元，比上期XX萬元，向下遷徙率為XX%，比上期XX個百分點。
（二）客戶結構分析（可列舉一至兩個典型案例）
1、法人客戶信用等級結構分析
XX月末，全行共有法人客戶XX戶，比上期XX戶；貸款余額XX萬元，比上期XX萬元。其中，AA級以上（含）客戶貸款余額比上期增加XX萬元，占全行法人貸款增量的XX%，占全部貸款增量的XX%。
2、法人客戶規(guī)模分布結構分析
截至XX月末，大型客戶貸款余額XX萬元，比上期XX萬元，占全行法人貸款增量的XX%；中型客戶貸款余額XX萬元，比上期XX萬元，占全行法人貸款增量的XX%。大、中型客戶貸款比上期共XX萬元，占全行法人貸款增量的'XX%。
從貸款質量看，截至XX月末，全行法人客戶不良率XX%，比上期XX個百分點。其中，小型客戶不良率XX%，比上期XX個百分點；中型客戶不良率XX%，比上期XX個百分點；小型客戶不良率XX%，比上期XX個百分點。
3、法人客戶行業(yè)結構分析（各行可根據(jù)具體情況分析幾個重點行業(yè)，如貸款余額占比前五名、國家重點調(diào)控行業(yè)等）
XX月末，法人客戶貸款主要集中在XXXXXX等行業(yè)，以上行業(yè)的貸款余額XX萬元，比上期XX萬元，占全行貸款余額的XX%；不良貸款占比較高的行業(yè)為XXXX。
經(jīng)營分析報告范文5
上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業(yè)務為依托，發(fā)展個人金融業(yè)務，不斷調(diào)整客戶結構，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經(jīng)營格局，積極推進經(jīng)營模式和增長方式的轉變�，F(xiàn)將上半年經(jīng)營工作報告如下。
一、各項經(jīng)營指標完成情況
1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度計劃任務的80.4%，較上年同期減少20xx萬元;對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。
2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務的32%。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。
3、理財產(chǎn)品銷售額40446萬元，完成年度任務1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發(fā)行各類基金100萬元，銷售“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優(yōu)質客戶657戶。
4、新增牡丹信用卡497張(含換卡101張)，完成年度計劃任務的134.3%，超額完成分行下達的年度任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務6000張的36%。
5、新增企業(yè)網(wǎng)上銀行證書客戶3戶，企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個人網(wǎng)銀證書客戶26戶，個人網(wǎng)銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。
6、實現(xiàn)利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。
7、實現(xiàn)業(yè)務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年業(yè)務收入任務的67.8%。(若計算今年第二、三期國債手續(xù)費，業(yè)務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務)。
8、實現(xiàn)賬面利潤530萬元(去年481萬元)，實現(xiàn)撥備前利潤522萬元。
二、上半年主要工作總結
年初，我行將各項業(yè)務的營銷和發(fā)展作為經(jīng)營工作的重中之重，為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟的發(fā)展，整合內(nèi)部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業(yè)務營銷方案，實施以項目產(chǎn)品帶動業(yè)務發(fā)展。
1、整合內(nèi)部機構，進一步實施“大個金”經(jīng)營戰(zhàn)略，支行按照上級行加快發(fā)展個人金融業(yè)務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產(chǎn)風險部、營業(yè)管理部進行了統(tǒng)一整合，成立個人金融業(yè)務中心，分設個人金融業(yè)務服務部和個人金融業(yè)務營銷部。為進一步加快個人金融業(yè)務的發(fā)展提供了堅實的保障。
2、密切銀企關系，狠抓各項存款工作
年初，支行組織相關業(yè)務營銷人員利用閑暇時間，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學校等，以公司業(yè)務為依托，對我行代發(fā)工資的優(yōu)質客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關系，穩(wěn)固了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。
3、制定營銷方案，全力實施項目產(chǎn)品帶動業(yè)務發(fā)展
為了全力構建“大個金”經(jīng)營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業(yè)務營銷工作，制定了一季度業(yè)務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統(tǒng)為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導帶頭，業(yè)務部門具體參與的營銷體系，充分發(fā)揮個人業(yè)務和公司業(yè)務的聯(lián)動效應，增強整體服務能力。先后集體營銷xx縣石油公司中油牡丹國際卡62張，xx糧庫23張，為xxxx集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為xx宏源機械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為xx縣居家樂超市、城區(qū)加油站、xx酒樓安裝pos機，目前，除xx酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環(huán)境。
4、進一步加大個人客戶營銷系統(tǒng)的維護工作
為了促進個人客戶營銷系統(tǒng)管理工作的科學化，進一步篩選中高端優(yōu)質客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統(tǒng)客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業(yè)務操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經(jīng)理的營銷提供詳細的'資料。
5、積極制定銀行卡業(yè)務營銷考核辦法，促進銀行卡業(yè)務的發(fā)展，為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調(diào)動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務。
6、強化業(yè)務收入，不斷促進經(jīng)營效益的提高為了提高業(yè)務收入占比，不斷調(diào)整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發(fā)展戰(zhàn)略部署：
�、攀侵攸c抓住了為金堆鉬業(yè)公司營銷國債一億元；
�、剖桥cxx公司簽訂代保管國債憑證業(yè)務，收取手續(xù)費2萬元，及時收回了陜化代保管、xx縣郵政局、xx縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費3.3萬元，與xx縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續(xù)費1.2萬元；
�、欠e極開展銀行代理保險，基金、理財產(chǎn)品的銷售，努力擴大代理類業(yè)務收入；
⑷是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時機，積極與xx縣二運司、xx出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務收入。
三、經(jīng)營工作中存在問題：
1，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結構，提高經(jīng)營效益。
2，電子銀行業(yè)務營銷發(fā)展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務的13%，任務差距較大。
3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數(shù)。對公存款主要依賴于xx業(yè)公司的局面未有明顯改觀。
4，個人中高端優(yōu)質客戶維護工作還有待進一步加強，目前優(yōu)質客戶信息采集新增218戶，但是，優(yōu)質客戶的維護及對優(yōu)質客戶的營銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。
三、下半年經(jīng)營工作措施
從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經(jīng)營工作的重點主要是認真分析經(jīng)營工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步加大業(yè)務營銷，縮小差距，確保年度各項任務的全面完成。
是狠抓存款工作不放松，從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發(fā)工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務。對公存款重點營銷xx公司，在抓好優(yōu)質客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構客戶，制定營銷措施，不斷強化業(yè)務營銷，逐步改善對公存款優(yōu)質客戶結構。力爭在年末完成對公存款是下大力氣，強化各項代理業(yè)務，一是不斷加強傳統(tǒng)結算業(yè)務收入，加大人民幣結算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業(yè)務，為客戶提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業(yè)務的全面發(fā)展，繼續(xù)堅持以代理保險為主的各項代理業(yè)務，同時積極營銷各類基金和理財產(chǎn)品，促進各項代理業(yè)務的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務，逐步減輕柜面業(yè)務操作壓力，繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務營銷單項考核力度，對營銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調(diào)動全員營銷電子銀行的積極性。
四、努力加大個人消費貸款營銷力度
根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。
經(jīng)營分析報告范文6
一、生產(chǎn)平穩(wěn)增長，產(chǎn)銷基本平衡。
1-2月份，呢絨生產(chǎn)與上年同比增長較快，增幅明顯高于上年水平，毛紗線生產(chǎn)累計同比增長3.37%，增幅略有下降（-2.78個百分點）。毛紡制品中的針織人造毛皮、毛毯、地毯生產(chǎn)1-2月份累計同比呈現(xiàn)明顯增長的態(tài)勢。1-2月份規(guī)模以上毛紡織、毛針織和毛紡制品業(yè)累計產(chǎn)銷率分別為96.35%（+3.63個百分點）、99.49%（-1.67個百分點）和96.18%，產(chǎn)銷基本平衡。
二、固定資產(chǎn)投資。
初步統(tǒng)計，1-2月份毛紡織和染整精加工、毛制品制造、毛針織品及編織品制造行業(yè)固定資產(chǎn)實際完成投資同比均有較快增長，顯然隨著兩個市場的復蘇，行業(yè)投資升溫。
三、內(nèi)外銷市場。
1、內(nèi)銷穩(wěn)步回升
內(nèi)銷是毛紡行業(yè)走出困境，提高自身應對能力最重要的支撐力量。初步統(tǒng)計，1-2月份全行業(yè)內(nèi)銷市場與上年同期相比明顯好轉，規(guī)模以上毛紡織企業(yè)、毛紡制品企業(yè)完成銷售產(chǎn)值同比均有明顯回升，與上年相比分別增長34.85和29.86個百分點，顯現(xiàn)出較好回升勢頭。其中，毛紡織業(yè)銷售產(chǎn)值增幅略高于紡織業(yè)增幅。毛針織企業(yè)銷售產(chǎn)值同比增長11.7%，比上年同期增長6.59個百分點。分行業(yè)產(chǎn)品的內(nèi)銷比重進一步提高，內(nèi)銷市場的拉動作用進一步增強。觀察1-2月份主要毛紡產(chǎn)品國內(nèi)零售市場銷售情況，全國重點大型百貨商場的男西裝銷售同比提高3.12%，比上年提高了41.49個百分點；羊絨衫及羊毛衫銷售同比下降.56%，回落.54個百分點，與上年基本持平。
2、外銷明顯復蘇上年一季度毛紡產(chǎn)品出口形勢極為嚴峻，出現(xiàn)了嚴重下滑，因此，與較低基數(shù)相比較，今年1-2月份多數(shù)毛紡大類產(chǎn)品出口數(shù)量呈現(xiàn)明顯回升。規(guī)模以上毛紡織、毛紡制品企業(yè)1-2月份完成出口交貨值同比分別增長15.58%和13.5%，但仍低于同期紡織業(yè)出口交貨值平均增長17.6%的水平。據(jù)海關統(tǒng)計，1-2月份毛紡主要產(chǎn)品出口總額同比增長27.3%，提高41.57個百分點。各大類產(chǎn)品出口數(shù)量均出現(xiàn)明顯的回升勢頭�？偟膩碚f，由于上年基數(shù)較低，1-2月份出口相比去年同期的困難局面有顯著的好轉，以羊絨為主要原料加工的服裝類上下游產(chǎn)品出口數(shù)量增長幅度尤為明顯，只有羊毛地毯等個別品種出口數(shù)量出現(xiàn)下跌。毛針織服裝出口數(shù)量增長7.84%，回落了19.43個百分點，單價同比增長32.46%。梭織服裝及毛織物出口單價繼續(xù)下跌。1-2月份毛紡產(chǎn)品主要出口市場除日本外，出口金額同比提高顯著，歐盟、美國主要毛紡產(chǎn)品出口金額同比分別上漲24.17%和26.61%。
但主要出口市場出口份額萎縮，歐盟、美國、日本、香港等主要出口市場所占總份額為54.57%，比上年下跌了近1個百分點。從出口地區(qū)觀察，出口額排在前五位、總額占比達67.26%的江蘇、浙江、上海、山東、廣東等省市出口額均出現(xiàn)增長，其中浙江省回升速度最快，同比增長45.64%。
四、全行業(yè)效益。
1-2月份規(guī)模以上3841戶企業(yè)共實現(xiàn)利潤9.6億元，同比增長11.25%，高于紡織業(yè)83.14%的增幅，行業(yè)效益明顯好轉。虧損企業(yè)虧損額為4.12億元，同比減少了22.82%，比上年同期下降了47.99個百分點，虧損面為27.2%，仍高于同期紡織業(yè)虧損面2.2%的水平。
1、毛紡織行業(yè)
1-2月份規(guī)模以上1499戶毛紡織企業(yè)實現(xiàn)主營業(yè)務收入182億元，同比增長27.97%；利潤總額5.71億元，同比增加2.89億元（+12.12%），效益明顯提高。
2、毛針織行業(yè)
1-2月份規(guī)模以上214戶毛針織企業(yè)主營業(yè)務收入126億元，同比增長18.54%；生產(chǎn)與銷售增長較快，相應的企業(yè)營業(yè)費用及管理費用同比增長。產(chǎn)成品同比下降了1.29%，應收賬款同比減少了2.9%，資金周轉加快。規(guī)模以上企業(yè)實現(xiàn)利潤總額3.21億元，同比增加1.54億元（+92.13%），行業(yè)運行質量同期顯著提高，回升勢頭進一步增強。
3、毛紡制品行業(yè)
1-2月份規(guī)模以上238戶毛紡制品企業(yè)實現(xiàn)主營業(yè)務收入19.62億元，同比增長32.51%；利潤總額.68億元，同比漲幅高達147.9%。該行業(yè)復蘇并恢復快速增長，效益提高。
五、毛紡業(yè)原材料市場。
今年1-2月份國際市場羊毛價格增長較快，隨著全球經(jīng)濟形勢好轉，主要羊毛出口國匯率走高，也助長了羊毛價格上漲。據(jù)海關提供數(shù)據(jù)，1-2月進口羊毛4.94萬噸，同比增加29.48%（+49.24個百分點），市場需求旺盛。
六、上半年行業(yè)運行走勢展望。
1、利好因素
1）內(nèi)外銷市場回升向好。內(nèi)銷市場潛力巨大，國際市場明顯復蘇，一季度全行業(yè)運行各項指標均明顯好于上年同期。
2）圍繞《紡織工業(yè)調(diào)整和振興規(guī)劃》出臺的關于企業(yè)管理、品牌建設等指導意見得到推進落實。有利于行業(yè)進一步加快調(diào)整步伐。
3）企業(yè)積極應對危機，增強了自身的應對能力。企業(yè)更加重視節(jié)能減排、技術改造、營銷渠道建設、科學管理和信息化建設，注重提升內(nèi)涵將成為企業(yè)的自覺行動。
2、不確定因素
1）隨著出口形勢的好轉，國內(nèi)通脹預期增加，人民幣升值壓力將不斷加大。
2）人民幣貨幣政策較上年有所收緊，有可能影響企業(yè)融資。
3）羊毛生產(chǎn)供應不足，羊毛價格可能繼續(xù)上漲。隨著國內(nèi)生產(chǎn)的`進一步恢復，煤、電供應緊張，企業(yè)燃料動力方面的成本壓力較上年明顯上升。
4）勞動力成本進一步上升。進入新的一年，行業(yè)產(chǎn)銷穩(wěn)步回升，運行質量穩(wěn)定。一季度運行情況表明行業(yè)已開始走出上年的困難局面。但就當前情況看，由于國際市場變化難以預測等不確定因素的存在，上半年整體情況仍需進一步觀望。毛紡企業(yè)應密切關注兩個市場的變化，調(diào)整產(chǎn)品結構，開發(fā)適銷對路的產(chǎn)品，不斷開拓新的銷售市場，努力擴大內(nèi)需，轉變營銷方式，加快市場化經(jīng)營模式形成，進一步鞏固取得成果，確保行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展。
經(jīng)營分析報告范文7
20xx年即將過去。展望未來，我對公司的發(fā)展和今后的工作充滿了信心和希望，為了能夠制定更好的工作目標，取得更好的工作成績，我把這一年的工作情況總結如下：
20xx年底，在對物業(yè)管理行業(yè)一無所知的情況下，我幸運的加入了xxx物業(yè)服務有限公司這個大家庭里，看似簡單的賬單制作→日常收費→銀行對接→建立收費臺賬→與總部財務對接，一切都是從零開始。我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法:。在公司領導和同事的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點。
一、前期培訓
在經(jīng)理和會計的指導和幫助下，我學習了物業(yè)管理方面的知識，提高自身的物業(yè)管理的技能，了解小區(qū)的基本情況。
二、前期接房的準備工作
對物業(yè)費等七項費用進行了的核算工作，建立臺賬。
三、收費
自三月起正式進行接房工作，對各項費用進行了收取工作，并將當天收取的現(xiàn)金及時存入銀行，定期與公司財務做好對賬工作。 出納工作首先要有足夠的耐心和細心，不能出任何差錯，在每次 收費的時候，每筆錢我都會算兩遍點兩遍，確保無誤。
四、支出
關于現(xiàn)金的支出，我堅持必須領導審批才予以付款，在領導不在 公司的請款下，一些支出必須電話請示，再予以付款。及時向領 導匯報收支信息。
五、在客服工作比較繁忙的情況下，協(xié)助客服接聽電話、接待業(yè)主、進行日常的報修及記錄工作。
六、主要的經(jīng)驗和收獲
1、只有擺正自己的.位置，下功夫熟悉基本業(yè)務，才能盡快適應新的工作崗位；
2、只有主動融入集體，處理好各方面的關系，才能在新的環(huán)境 中保持好的工作狀態(tài)；
3、只有堅持原則落實制度，認真理財管賬，才能履行好財務職責；
4、只有樹立服務意識，加強溝通協(xié)調(diào)，才能把分內(nèi)的工作做好；
5、只有保持心態(tài)平和，“取人之長、補己之短”，才能不斷提高、 取得進步。
七、財務工作象年輪，一年工作的結束，意味著下一年工作的重新開始。
我喜歡我的工作，雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是做為公司正常運轉的命脈，我深深的感到自己崗位的價值，同時也為自己的工作設定了新的目標：
1、做好財務工作計劃，以預算為依據(jù)，積極控制成本、費用的支出。
2、實抓應收賬款的管理，減少壞賬，保全公司的經(jīng)營成果。
八、對來年工作的建議
1、應加強同事之間的團結；
2、提高專業(yè)知識和業(yè)務能力；
以上是我對自己工作的總結匯總，敬請各級領導給予批評指正。在今后的工作當中，我將一如既往的努力工作，不斷總結工作經(jīng)驗;努力學習，不斷提高自己的專業(yè)知識和業(yè)務能力，以新形象，新面貌，為公司的輝煌發(fā)展而努力奮斗。
經(jīng)營分析報告范文8
20xx年，財務部在市公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在兄弟部門和各經(jīng)營單位的大力支持與配合下，緊緊圍繞總經(jīng)理室“優(yōu)質強盛精致精銳”的經(jīng)營思路開展財務工作，始終堅持以降低費用成本、提高經(jīng)濟效益為中心，以達成公司年度各項財務預算為目標，通過部門全體員工共同努力與協(xié)作，較好地履行了部門職能，取得了一定的成績。
為了能夠很好的總結過去，計劃未來，現(xiàn)對20xx年度財務工作和20xx年度的工作打算做如下總結與匯報：
一、20xx年度財務工作情況
1、調(diào)優(yōu)績效考核辦法，引導公司業(yè)務積極均衡發(fā)展。
在今年的績效考核辦法中，逐步體現(xiàn)考核指標簡化、考核內(nèi)容統(tǒng)一、經(jīng)營策略豐富的效益考核指導思想。一是以預算指標為基礎，以計劃的執(zhí)行情況為考核依據(jù)，以總保費、個險首年期交、十年期及以上期交、中介代理期交、短期險等五項主要指標為考核對象；二是增列精算指標考核，利用精算數(shù)據(jù)考核，引導經(jīng)營的穩(wěn)定和效益理念；三是對期交首年、十年期交以及意外險業(yè)務進行一定條件下的獎勵，以引導經(jīng)營單位加大期交、十年期交以及意外險等效益性業(yè)務的拓展力度，加快業(yè)務結構調(diào)整轉型。為了能夠使效益最大化十月份經(jīng)過市公司總經(jīng)理室的研究對短期險的賠款支出也制訂了相應措施考核措施以加強公司對短期險業(yè)務支出的控制，從而實現(xiàn)減少業(yè)務支出控制業(yè)務成本的目的。
2、夯實會計基礎工作，努力提高財務工作質量。
財務部門每天都離不開資金的收付與財務報賬、記賬工作，這是財務部最平常最繁重的工作。隨著業(yè)務的不斷增長，賬務處理的工作量也越來越大。為了保證做到日清月結和提高工作質量，我部門一是以公司開展的治本抓源頭為契機，組織部門員工排查風險點，通過排查，財務部共查找出10大項工作中容易出現(xiàn)問題或出現(xiàn)差錯的地方作為風險點，針對風險點我們制定了《治本抓源頭責任制崗位責任》，并提出相關控制要求和處罰措施，在控制風險的同時工作質量也得到了進一步的提高；二是以模擬404檢查為重點，對財務部各項工作流程進行了重新疏理，通過組織員工對流程學習，使大家進一步熟悉404的要求，在了解了404要求后又對20xx年發(fā)生的財務收支行為與404要求進行對照檢查、整改，通過以上兩項工作，財務質量較以前有了明顯進步。
3、積極組織模擬404項目遵循工作。
按照工作計劃，4月下旬在省公司內(nèi)控合規(guī)部的配合下從各地市公司抽調(diào)了部分法律合規(guī)崗人員對我公司進行了404項目模擬測試工作，通過測試把我公司在業(yè)務流程和財務流程這兩個主要方面所存在的問題充分的加以曝露，從而促使我公司有針對性的對相關的管理制度加以完善、對操作流程加以規(guī)范，最終避免造成制度上的設計缺陷，提高了我公司的風險管理能力，強化了我公司404條款遵循以及內(nèi)部控制等工作，從源頭抓好依法合規(guī)經(jīng)營的各項工作。
4、加大資產(chǎn)管理力度，優(yōu)化系統(tǒng)資源配置，提高資產(chǎn)使用效率。
對于股份公司的資產(chǎn)管理一方面是通過財務系統(tǒng)升級，啟用了全國系統(tǒng)固定資產(chǎn)的電子化模塊管理，提高了資產(chǎn)核算的效率。另一方面我部門配合綜合管理部對全轄的固定資產(chǎn)進行了一次全面的清理，同時規(guī)范了資產(chǎn)日常的管理流程，使資產(chǎn)的采購和使用逐步走向規(guī)范化管理。加強固定資產(chǎn)的效益化管理，通過出租盤活現(xiàn)有資產(chǎn)、逐步調(diào)整資產(chǎn)布局，優(yōu)化資產(chǎn)質量。注重財務管理，采取有效措施，不斷提高資產(chǎn)管理水平。
集團公司資產(chǎn)屬于股份公司代管的資產(chǎn)，今年為了能夠更好的管理好這部分資產(chǎn)，集團總公司成立了國壽投資控股公司，并就股份公司代管的資產(chǎn)與業(yè)務進行了多次的清查與整頓，為了能夠做好相關工作我部門組織人力對代為管理處的集團公司資產(chǎn)與業(yè)務進行了全面的清查與整改，并如實向上級公司上報了清查與整改的結果，為進一步管理好集團資產(chǎn)及業(yè)務打下了基礎。
5、強化全面預算制管理，確保財務預算收支計劃的順利執(zhí)行。
根據(jù)公司發(fā)展的目標，年初財務部對省公司下達的各項財務指標進行了合理的測算，親將省公司的財務預算指標編制到了各基層單位。在預算計劃的執(zhí)行過程中，嚴格按月提供財務預算指標的執(zhí)行情況，并就主要財務事項作出分析、判斷和預測，充分利用財務信息及時總結經(jīng)營中取得的成績和存在的不足，提出進一步的改進意見和建議，為基層公司適時采取有力的措施，保證預算的順利實施提供可靠的財務依據(jù)。強化費用成本核算，降低財務經(jīng)營風險。二季度根據(jù)工作需要重新修正了大額費用報批制，出臺了加強財務管理的通知，豐富了預算內(nèi)容，細化了預算指標，嚴肅了預算制度，嚴格控制了預算外支出項目；三季度末及四季度中旬市公司總經(jīng)理室充分考慮各經(jīng)營單位的實際情況，針對各經(jīng)營單位的財務狀況分別對各經(jīng)營單位給予了財務扶持，在考慮實現(xiàn)全轄財務指標的前提下全力支持各經(jīng)營單位的業(yè)務發(fā)展，為全面達成預算指標奠定了基礎。
6、強化資金集中管理，降低財務資金風險。
通過嚴格財務收、支兩條線管理制度，有效地規(guī)范公司的業(yè)務經(jīng)營行為；減少了業(yè)務經(jīng)營中的資金占用，有效降低財務資金管理風險，及時、迅速集中了大量的資金。今年以來已集中上劃資金1.29億元，累計上劃資金10.32億元。為上級公司合理、有效開展資金運用，提高公司的經(jīng)營收益提供了一定的財務資源。在周轉金限額管理上，堅持少劃多頻的原則，盡可能減少資金的在途時間和沉淀時間，從全年的考核結果來看取得了良好效果。
二、20xx年度財務工作中存在的問題
在取得成績的同時我部門也發(fā)現(xiàn)了工作中存在的一些問題，歸納起來主要有以下四個方面：
1、部門專業(yè)技能的學習與培訓沒有形成計劃
隨著會計電算系統(tǒng)的不斷更新與完善以及新會計準則的啟用，目前的會計核算工作對現(xiàn)有財務人員提出了更高的要求，為了能夠適應這一要求，努力做好本崗位的各項工作，這就要求我們要不斷的學習以及開展各種形式的崗位技能培訓，只有這樣才能滿足日常工作的需要。因此我部門準備在下半年開展有針對性的培訓，主要從新會計準則、公司的會計制度等方面著手，力爭在較短的時間內(nèi)使部門員工的業(yè)務水平有所提高。另一方面也要求員工開展多種形式的自學從而提高自身的綜合素質。
2、會計的基礎工作還有待進一步加強
由于自20xx年9月份已來總省公司就在不斷的對財務核算系統(tǒng)及程序進行改造和更新，再加上20xx年的年終決算工作是在新系統(tǒng)不穩(wěn)定的基礎上進行的，因此難度較大，同時上級公司對于決算的及時、準確的要求卻并沒有降低；另一方面自20xx年1月1日起啟用了新的會計準則，對會計核算工作又提出了全新的要求。因此會計的基礎性工作，如：會計憑證的裝訂、會計檔案的歸集等工作被程序更換、會計的基礎性核算這些繁雜的事務所擔誤。11月份財務省級集中管理后省司財務管理中心要求各地市公司將7-10月份的會計憑證送至省公司統(tǒng)一管理，我公司財務部為了能夠按時完成此項工作進行了突擊處理，但在突擊處理過程中由于與省公司的兩金清理工作在時間上存在沖突導致兩金清理工作沒有在市公司總經(jīng)理室要求的時限內(nèi)完成，影響了市公司總經(jīng)理室的工作布署。
3、財務管理的水平還需進一步提高
隨著電算化水不的.不斷提高，如今的會計核算已基本脫離了手工操作，取而代之的是會計核算系統(tǒng)和電子表格，從效率上來說速度明顯提高，從準確性來說電子表格的運用大大提高了計算的準確程度，但隨之而來的問題是對“人”的要求也越來越高，由于是電算化管理對財會人員的要求已不單單是懂得財務知識，同時也要求財會人員懂得電腦的常規(guī)操作。目前我部門現(xiàn)有財會人員當中只有60%的人學的是財會專業(yè)，部門的專業(yè)化水平并不高，另一方面現(xiàn)有人員對電腦知識的掌握程度也不是很高，還不能完全滿足會計核算和財務管理的要求，再加之會計核算系統(tǒng)和會計準則都比以往有了較大的變化，因此財會人員又處在了一個新起點，對財務管理方面又提出了新的要求。
4、人員隊伍及素質有待進一步加強
以xx公司目前財務人員的現(xiàn)狀來說，還不能滿足目前新形勢下的財務工作需求。首先從人員隊伍來說，目前我市公司現(xiàn)有財務人員11名，其中兩人被省公司財管中心借用，四人為各經(jīng)營單位派駐會計，五人為市公司財務會計部人員。按照省公司財務集中管理的相關文件要求，縣支公司派駐會計應為兩至三人，市公司財務會計部應為六至八人，省公司借用人員回來后我部門財務工作人員已能滿足管理工作要求。俗話說“鐵打的營盤流水的兵”，雖然各經(jīng)營單位財務人員目前能夠滿足現(xiàn)狀，但無法施行崗位輪換，同時也無法實現(xiàn)合理的人才儲備，給財務工作的長期穩(wěn)定及健康發(fā)展帶來了一定風險。
三、20xx年度財務工作打算
針對20xx年財務工作回顧中找出的的不足以及存在的問題，結合公司整體的發(fā)展與管理以及財務省級集中管理后對地市公司財務管理工作提出的新要求，我部門擬從以下幾個方面做好20xx年的各項財務工作：
1、做好20xx年的會計決算工作；
由于財務省級集中管理后許多財務工作已由原來的市公司操作轉為省公司財管中心操作，由此帶來了很多不利因素，主要有
2、做好各項財務核算的具體工作；這項工作是貫穿全年的一項工作，只要公司在運轉就有會計活動產(chǎn)生也就要進行相應的核算工作，雖然這項工作是比較機械、比較枯燥的但卻是非常重要的，因為所有的財務數(shù)據(jù)、考核依據(jù)、決策依據(jù)都來源于這些最基礎的工作，因此做好此項工作就如同高樓的地基一樣重要。
3、做好各項會計基礎工作；
這里所說的會計基礎工作是狹義的，主要是財會工作中最基礎性的工作，即：憑證裝訂、檔案歸集等工作，目前我部門的這項工作還落后于會計核算的進度，因此我部門將開展突擊整理，努力使會計基礎性工作與會計核算工作同步。
4、做好本部門員工的學習、培訓工作；
隨著會計電算化核算水平的不斷提高以及新會計準則的實施，目前的會計核算工作對財會人員提出了新的要求，為了能夠盡快適應這些要求并且能夠更好的做好會計核算工作，我部門在下半年乃至以后的工作中將不斷要求部門員工學習好本崗位的專業(yè)技能并加以考核，同時也會不定期的組織有針對性的培訓，從而提高我部門的員工素質及整體核算水平。
5、做好20xx年度各項考核指標的測算，為年度核算做好準備；
為了能夠為公司決策層提供及時準確的決策依據(jù)，我部門將及時對公司的各項經(jīng)營指標進行監(jiān)測，保證各項財務指標的準確性，及時反饋財務信息使公司總經(jīng)理室能夠及時調(diào)整經(jīng)營思路并做出正確的決策，從而為全面完成全年各項預算指標奠定基礎，同時也為會計的年度決算做好前期的準備工作。
經(jīng)營分析報告范文9
一、業(yè)務經(jīng)營基本情況分析
�。ㄒ唬┴搨闆r分析
截至年末，我行各項存款總額X萬元，比年初增加X萬元，增幅X%。其中：對公活期存款為X萬元，比年初增加X萬元；對公定期存款為X萬元，比年初增加X萬元；個人活期存款X萬元，比年初增加X萬元；個人定期存款為X萬元，比年初增加了X萬元；銀行卡存款為X萬元，比年初增加X萬元。我行各項存款指標均比年初有較大幅度的增長，主要原因有以下幾個方面的原因：一是經(jīng)多方面努力，爭取到部分有實力的大企業(yè)客戶，例如X上市公司在我行開立監(jiān)管資金專戶，帶來對公定期存款一定幅度的增長；二是繼續(xù)加代發(fā)工資業(yè)務及批量開卡的營銷，在提高開戶數(shù)和發(fā)卡量的同時，也使居民儲蓄存款能夠穩(wěn)步增長；三是持續(xù)進行產(chǎn)品創(chuàng)新和開展主題營銷活動；四是我行在本年新開展了間聯(lián)POS機業(yè)務，在為我行發(fā)展出一批合作商戶的同時也帶來了部分新增存款；五是我行在年初原有總行營業(yè)部、X支行2個營業(yè)網(wǎng)點的基礎上，新增了X支行等X個營業(yè)網(wǎng)點，延伸了我行的服務半徑，擴大了我行在本地區(qū)的影響力和知名度。
�。ǘ┵Y產(chǎn)情況分析
1、信貸資產(chǎn)
（1）基本情況：截至年末，我行各項貸款余額X元，比年初增加X萬元，增幅X%。其中，短期貸款X萬元，比年初增加X萬元；中長期貸款X萬元，比年初增加X萬元。按五級分類口徑統(tǒng)計，正常類貸款X萬元，關注類貸款X萬元，暫無不良貸款。
�。�2）貸款集中度情況：針對貸款集中度偏高的情況，我行根據(jù)實際情況，采取有保有壓、重點支持的政策逐步降低貸款集中度，保證符合生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，有發(fā)展?jié)摿Φ馁J款戶，壓縮產(chǎn)品落后、經(jīng)營不善的企業(yè)貸款，同時重點扶植國家產(chǎn)業(yè)政策方向的新興產(chǎn)業(yè)及“三農(nóng)”和小微企業(yè)。截至X年底，“單戶500萬以下貸款余額占比”指標已從X月末的X%大幅提高至X%，達到監(jiān)管要求；“戶均貸款余額”指標從X萬元降低至X萬元，力爭逐步達標。
�。�3）貫徹落實“兩個不低于”情況：自開業(yè)以來，我行一直對自身的市場定位非常明確，為此，根據(jù)XX經(jīng)濟發(fā)展及行業(yè)特點，在確保風險可控的情況下，將信貸資金重點傾斜于“三農(nóng)”、小微企業(yè)等基礎經(jīng)濟，達到“兩個不低于”要求的目標。其中，支持農(nóng)業(yè)貸款X萬元，支持小微企業(yè)貸款金額X萬元，兩項合計占貸款總額的X%，有力地支持了當?shù)孛駹I經(jīng)濟的發(fā)展，體現(xiàn)了我行服務“三農(nóng)”和小微企業(yè)的金融定位。
2、非信貸資產(chǎn)
截止年末，我行非信貸資產(chǎn)X萬元，主要是委托貸款和保函兩項表外業(yè)務。本年度共發(fā)放委托貸款X筆，總金額為X萬元，委托貸款中，委托人為企業(yè)的有X戶，委托人為自然人的`有X戶。本年我行共開立X筆保函擔保業(yè)務，總金額為X萬元，擔保對象均為企業(yè)客戶，共有X戶。
�。ㄈ┵Y產(chǎn)負債比例及所有者權益分析
1、資產(chǎn)負債比例。本年度，我行超額備付金余額X萬元，超額備付金比例為X%，流動性比率達到X%；貸款損失準備金X萬元，撥貸比達到X%，撥備覆蓋率大于150%，不良貸款率為零，備付資金和流動性資產(chǎn)充足。
2、所有者權益。本年度，我行營業(yè)收入X萬元，同比增長X%，營業(yè)利潤X萬元，同比增長X%。其中，凈利息收入X萬元，中間業(yè)務收入X萬元。收入主要依賴于傳統(tǒng)的利息收入，中間業(yè)務收入仍然偏低，但營業(yè)利潤較上一年度有較大幅度的增長。
二、風險狀況分析
（一）總體評價。
截至年未，我行的加權風險資產(chǎn)為X萬元；資本充足率X%，核心一級資本充足率X%；單戶貸款集中度為X%，按五級分類口徑不良貸款率為零，未發(fā)生不良貸款，各項風險控制指標均達到監(jiān)管要求。
�。ǘ┬庞蔑L險分析
1、信貸風險方面：我行一方面強化風險管理，另一方面優(yōu)化信貸資產(chǎn)結構，以有效防范和控制信貸風險。截至年未，我行各項貸款余額X萬元，其中：正常類貸款X萬元，關注類貸款X萬元，其中關聯(lián)交易貸款X筆。全轄最大1戶貸款余額X萬元，該戶目前經(jīng)營正常，效益好。最大10戶貸款都為正常類，目前經(jīng)營正常，風險較小。截至年終，我行抵x貸款為X萬元，保證貸款X萬元，信用貸款X萬元，存量抵（質）x貸款率為X%，與去年相比降低X個百分點，抵（質）押率仍然偏低，有待進一步提高。同時，堅持“服務三農(nóng)，服務小微”的市場定位，將信貸資源向符合國家產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)品科技含量高、信用良好、管理規(guī)范，且能提供有效抵押物的農(nóng)戶和小微企業(yè)重點傾斜，在降低貸款集中度的同時優(yōu)化信貸結構，提高信貸資產(chǎn)質量。
2、表外業(yè)務風險方面：我行保函業(yè)務采取保證金加反擔保抵押的方式控制風險，并加強對借款人的貸前審查和貸后管理，力求將風險降到最低。委托貸款方面，采取先存后貸的方式，并在貸款協(xié)議中設定免責條款，降低我行風險責任。截至目前，委托貸款借款人基本都能按期還本付息，偶有借款人逾期的現(xiàn)象，但在信貸管理人員的提醒及催收后，都能盡快還本付息，保障了委托貸款人的利益；同時，我行嚴格遵循《非信貸資產(chǎn)風險分類實施細則》，規(guī)范和加強非信貸資產(chǎn)管理，提高非信貸資產(chǎn)質量。
同時建立真實、全面反映非信貸資產(chǎn)動態(tài)變化和風險程度的管理體系，增強防范化解風險的能力。
�。ㄈ┝鲃有燥L險分析
截止年末，我行流動性資產(chǎn)總額為X萬元，流動性負債總額為X萬元，流動性比例X％。其中：超額備付金X萬元，超額備付率X%。
由于我行網(wǎng)點相對較少，吸收存款一直比較困難，存款總額變動幅度較大，居民儲蓄存款相對較少，存貸比偏高，資金頭寸分散，流動性管理較難，易引發(fā)支付結算風險。
為進一步強化我行流動性風險管理，提高防范和控制流動性風險的能力，促進各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，我行一是加大營銷力度，以創(chuàng)新產(chǎn)品和優(yōu)質服務為客戶提供良好的客戶體驗，吸收更多的存款，尤其是相對穩(wěn)定的居民儲蓄存款；二是加強流動性資產(chǎn)和流動性負債的測算，及時發(fā)現(xiàn)流動性風險方面的問題并予以處理，較好地保持充足且適度的流動性，滿足客戶支付需求；三是加強宣傳，通過廣告投放和參與社會活動提升知名度和美譽度。通過上述手段，我行基本實現(xiàn)了資金營運的安全性、流動性和效益性的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
�。ㄋ模┎僮黠L險狀況
為確保我行各項業(yè)務的正常運作，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務經(jīng)營中的存在問題，防范操作風險和事故的發(fā)生，促進各項業(yè)務依法合規(guī)經(jīng)營。
經(jīng)營分析報告范文10
自xx年x月xx日入職公司至今已經(jīng)六年多了，從管理處的財務助理到公司總部出納、總部會計，無論是做事、還是做人我都從“金網(wǎng)絡”這個溫暖的大家庭學到了很多很多……“受人之托，終人之事”我做到了。展望未來.我對公司的發(fā)展和今后的工作充滿了信心和希望. 為了能夠制定更好的工作目標，取得更好的工作成績，我把參加工作以來的情況總結如下：
一、 前期工作總結:
對于企業(yè)來說，能力往往是超越知識的，物業(yè)管理公司對于人才的要求，同樣也是能力第一。物業(yè)管理公司對于人才的要求是多方面的它包括：組織指揮能力、決策能力、創(chuàng)新能力、社會活動能力、技術能力、協(xié)調(diào)與溝通能力等。
第一階段(xx年—xx年)：初學階段;
xx 年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗、且對物業(yè)管理行業(yè)更是一無所知的情況下，我幸運的加入了“金網(wǎng)絡—雪梨澳鄉(xiāng)”管理團隊，看似簡單的帳單制作→日常收費→銀行對接→建立收費臺帳→與總部財務對接，一切都是從零開始。我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，在各級領導和同事的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，把握住了工作重點和難點，而隨后財務助理兼客務代表的特殊身份更是加速縮短了我與“專業(yè)人”之間的距離。客戶電話的接聽、客服前臺的接待，都需要很強的專業(yè)知識與溝通能力，物業(yè)管理中大多是一些細小瑣碎的事，協(xié)調(diào)好了大事化小、小事化了，協(xié)調(diào)不好則工作會非常被動。這就要求在服務過程中不斷提高自己與外界的溝通能力，同時在公司內(nèi)部的溝通也非常重要，除了本部門之間，部門與部門之間的溝通也很重要，只有溝通好了，才能提高工作效率，減少不必要的人工成本。 一方面，干中學、學中干，不斷掌握方法積累經(jīng)驗;另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。
“勤能補拙”，因為當時住在項目，便利用下班后的時間總結完善自己的工作內(nèi)容，建立了各種收費臺賬的模版，同時結合管理處實際情況先后制定了《財務收費流程》、《財務對接流程》、《押金退款流程》以及《特約服務收費流程》，并在各級領導的支持和同事們的配合下各項流程得到了迅速的普及，為管理處日常財務工作的順利進行奠定了堅實的基礎。
第二階段(xx年—xx年)：發(fā)展階段 ：
這一階段在繼續(xù)擔任雪梨澳鄉(xiāng)財務助理的同時又介入了新接管項目溫哥華森林管理處前期的財務助理工作，進一步鞏固了自己關于從物業(yè)前期接管到業(yè)主入住期間財務工作經(jīng)驗的積累，同時也豐富了自身的物業(yè)管理專業(yè)知識。項目進入日常管理之后，因為新招的財務助理是應屆畢業(yè)生，我由此又接觸到了輔導新人的工作內(nèi)容，我將自己的工作經(jīng)驗整理成文字后逐點的與新人一起實踐，共同發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，經(jīng)過三個月時間的努力，新招的財務助理已經(jīng)能夠很好的勝任財務助理工作了。 xx年底我又被調(diào)往公司新接管的“親愛的villa ”管理處擔任財務助理，此時正逢財務部改革，我努力學習專業(yè)知識，積極配合制度改革，并在工作中小有成就，得到了領導的肯定。第三階段 (xx年—現(xiàn)在)，不斷提升階段 ：
xx年底，我被調(diào)往公司財務部擔任出納。出納工作首先要有足夠的耐心和細心，不能出任何差錯，在每次報賬的時候，每筆錢我都會算兩遍點兩遍;每日做好結帳盤庫工作，做好現(xiàn)金盤點表;每月末做好銀行對帳工作，及時編制銀行余額調(diào)節(jié)表，并做好和會計賬的對帳工作;工資的.發(fā)放更是需要細心謹慎，這直接關系到員工個人的利益，因為日常的工作量已經(jīng)基本飽和，每次做工資的時候，我都會主動加班，保證及時將工資發(fā)放給員工;而公司總部出納更大的一部分工作內(nèi)容是與管理處財務助理的工作對接，由于當時管理處財務人員流動較大，面對新人更需要耐心的去指導她們的工作，細致的講解公司的一些工作流程，使她們盡快融入金網(wǎng)絡這個大家庭。
xx年底我由出納崗位轉為會計，負責雪梨澳鄉(xiāng)和villa管理處的主管會計工作，同時兼工資發(fā)放工作，這一期間我學習并掌握了公司財務核算的程序以及用友財務軟件的操作技能，提高迅速;同時我的工作內(nèi)容還包括通過對月度、季度以及年度的財務分析，及時并動態(tài)地掌握管理處營運和財務狀況，發(fā)現(xiàn)工作中的問題，并提出財務建議，為管理處負責人決策提供可靠的財務依據(jù)。今年6月我的工作內(nèi)容再次調(diào)整，工資發(fā)放工作正式移交給了出納，主要負責長遠天地、溫哥華森林及親愛的villa管理處的主管會計工作。
二、、主要經(jīng)驗和收獲：
在金網(wǎng)絡工作的六年多時間里，積累了許多工作經(jīng)驗，尤其是管理處基層財務工作經(jīng)驗，同時也取得了一定的成績，總結起來有以下幾個方面的經(jīng)驗和收獲：
(一)只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業(yè)務，才能盡快適應新的工作崗位;
(二)只有主動融入集體，處理好各方面的關系，才能在新的環(huán)境中保持好的工作狀態(tài);
(三)只有堅持原則落實制度，認真理財管賬，才能履行好財務職責;
(四)只有樹立服務意識，加強溝通協(xié)調(diào)，才能把分內(nèi)的工作做好;
(五)只有保持心態(tài)平和，“取人之長、補己之短”，才能不斷提高、取得進步。
三、確立工作目標，加強協(xié)作。
財務工作象年輪，一個月工作的結束，意味著下一個月工作的重新開始。我喜歡我的工作，雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是做為企業(yè)正常運轉的命脈，我深深的感到自己崗位的價值，同時也為自己的工作設定了新的目標：
1、以預算為依據(jù)，積極控制成本、費用的支出，并在日常的財務管理中加強與管理處的溝通，倡導效益優(yōu)先，注重現(xiàn)金流量、貨幣的時間價值和風險控制，充分發(fā)揮預算的目標作用，不斷完善事前計劃、事中控制、事后總結反饋的財務管理體系。
2、實抓應收帳款的管理，預防呆賬，減少壞賬，保全管理處的經(jīng)營成果。
3、積極參預，配合管理處開拓新的經(jīng)濟增長點。
以上是我對自己工作的總結匯總，敬請各級領導給予批評指正。在今后的工作當中，我將一如既往的努力工作，不斷總結工作經(jīng)驗;努力學習，不斷提高自己的專業(yè)知識和業(yè)務能力，以新形象，新面貌，為公司的輝煌發(fā)展而努力奮斗。
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