證券公司崗位工作計劃

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，又迎來了一個全新的起點，來為今后的學習制定一份計劃。你所接觸過的計劃都是什么樣子的呢？下面是小編整理的證券公司崗位工作計劃，希望對大家有所幫助。

證券公司崗位工作計劃1

　　我國已成功加入WTO，證券市場也將逐步開放，只有10余年成長歷史的中國證券公司，不久將與經(jīng)歷過百余年資本市場錘煉且實力雄厚的國外證券公司同場競技。為了增強我國證券公司的市場競爭力，業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理規(guī)范兩手同等重要。就規(guī)范管理而言，無論證券監(jiān)管部門還是證券公司本身都面臨著一個嚴肅的課題如何提高證券公司風險管理水平?如何提高證券公司的抗風險能力?本文從證券公司的業(yè)務(wù)構(gòu)成著手，分析了新形勢下國內(nèi)證券公司的風險類型，并在對中外證券公司進行比較分析的基礎(chǔ)上，提出了風險應(yīng)對措施。

　　一、從業(yè)務(wù)構(gòu)成看我國證券公司風險

　　我國證券公司(指綜合性證券公司)的主要業(yè)務(wù)按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定有經(jīng)紀、承銷、自營、兼并收購、基金管理、咨詢服務(wù)等。因此證券公司風險根據(jù)業(yè)務(wù)可分為以下四大類：

　　(一)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險

　　由于經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入占證券公司總收入的比例較大，一般達到40—50％以上，因此經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險是證券公司最基本的風險，主要表現(xiàn)有：

　　1．經(jīng)營風險

　　由于經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金收入占證券公司總收入的比重較大，證券公司對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的依賴性增強，二級市場行情波動對證券公司收益影響較大，當行情低迷時，固定成本(如通訊費用、場地租金等)居高不下，經(jīng)營風險凸現(xiàn)。

　　上海證券交易所20xx年度會員年檢結(jié)果顯示，96家證券公司類會員只有32％被列為年檢好會員，與99年相比在總體規(guī)模、盈利水平有一定提高的同時，仍有近十家證券公司出現(xiàn)虧損或接近虧損，相當一部分證券公司凈資產(chǎn)低于平均水平，在資產(chǎn)經(jīng)營安全性、合法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部控制等方面仍需進一步完善。

　　2．拓展業(yè)務(wù)風險

　　隨著證券市場規(guī)范化、市場化、國際化改革的深入，證券公司在激烈的競爭中拓展業(yè)務(wù)時采用的一系列手段措施，面臨較大風險：

　　(1)向客戶融資。由于向客戶透支資金的方法已經(jīng)被嚴厲禁止，變相透支資金的情況時有發(fā)生(例如利用國債交易向客戶融資等)，有的還與銀行共同協(xié)作，使融資行為不易被發(fā)現(xiàn)。(2)返傭。返傭使經(jīng)營成本加大，一旦行情不好，返傭成為節(jié)約費用的包袱；返傭的帳務(wù)處理有的返還現(xiàn)金，管理漏洞較多；返傭比例制定亦有較大的隨意性，增加了規(guī)范管理的難度；同時返傭稅金的收取有的只代扣了個人所得稅，未扣所得稅、營業(yè)稅，留下了隱患。(3)提供擔保。證券公司有的分支機構(gòu)為客戶貸款資金提供擔保，因擔保方比較隱蔽，只有在資金鏈出現(xiàn)斷裂，才有可能被發(fā)現(xiàn)，而這時證券公司面臨的風險已十分嚴重。(4)三方監(jiān)管。有的證券公司分支機構(gòu)實行三方監(jiān)管(一客戶提供資金給另一客戶買股票，證券公司分支機構(gòu)監(jiān)管客戶的股票，以保證另一客戶資金安全)，這是《證券法》不允許的行為，監(jiān)管協(xié)議不受法律保障，監(jiān)管行為不受法規(guī)認可，一旦發(fā)生糾紛，證券公司十分被動。(5)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。為追求規(guī)模擴大和市場占有率增加，證券公司開展了一系列的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并與銀行、保險等機構(gòu)結(jié)成戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，業(yè)務(wù)創(chuàng)新遇到來自包括技術(shù)、咨詢、培訓和推廣等多方面的挑戰(zhàn)，風險控制難度加大。

　　3．系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)風險

　　隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)在證券行業(yè)的廣泛應(yīng)用，隨著證券行業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的不斷深入，網(wǎng)絡(luò)是否安全可靠、網(wǎng)絡(luò)是否便捷高效變得越來越重要。但證券公司對此的風險控制及抗風險能力仍不容樂觀。

　　(二)證券承銷業(yè)務(wù)風險

　　證券承銷業(yè)務(wù)是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一，因為項目周期長，受市場不可預(yù)測因素影響較大，隨著監(jiān)管力度的加強，證券公司的連帶責任增加，公司各項風險增大。

　　如對上市公司的經(jīng)營狀況及發(fā)展前景研究不夠，推薦企業(yè)發(fā)行證券失敗而使證券公司遭受利潤和信譽損失的風險。對二級市場的走勢判斷錯誤，造成股票價格定位不合理或債券的利率和期限設(shè)計不符合市場需求，券商包銷的股票賣不出去；或者在增發(fā)配股時成了上市公司大股東，證券公司資金被大量占用引發(fā)財務(wù)風險。隨著B股市場將率先成為全流通市場，B股承銷業(yè)務(wù)將有較大發(fā)展，如果履行包銷責任，還可能出現(xiàn)外匯風險。對上市公司進行過分包裝，在信息披露上出現(xiàn)過錯，誤導(dǎo)投資人，造成違規(guī)違法的風險。

　　(三)自營業(yè)務(wù)風險

　　作為證券公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)之一，證券自營收入約占中國證券公司總收入的30％，但其風險卻比較巨大。首先是市場風險，自營收益與二級市場走勢關(guān)系密切。目前我國證券二級市場整體來講投機氣氛較濃，市場波動相對頻繁，很多證券公司未建立有效的業(yè)務(wù)決策系統(tǒng)、調(diào)研系統(tǒng)、操作系統(tǒng)及相應(yīng)的管理制度責任制度，面對相對較少的投資品種，證券公司無法利用套期保值等手段規(guī)避證券市場波動的系統(tǒng)風險，因此，二級市場的`價格異常波動會給公司業(yè)務(wù)帶來較大的風險。其次是新業(yè)務(wù)風險，很多新的交易品種即將推出，但由于業(yè)務(wù)新、經(jīng)驗少，容易出現(xiàn)問題。同時它在能夠規(guī)避風險的同時，也有放大風險的效應(yīng)�！袄钌�事件”把百年歷史的“巴林銀行”毀于一旦就是典型的案例。第三是違規(guī)操作風險，追求自營業(yè)務(wù)收益增加，惡意炒作使股價震蕩加劇從中獲利。這種行為是《證券法》所嚴厲禁止的。一旦受到查處，公司的各項業(yè)務(wù)都將受到嚴重影響。

　　(四)其他業(yè)務(wù)風險

　　在上述三大業(yè)務(wù)之外，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是很多證券公司未來發(fā)展的重點，但其帶來的風險在20xx年表現(xiàn)得尤為突出。雖然《證券法》以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定指出，證券公司在從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中不得向委托人承諾投資收益，但是不少證券公司在進行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，還是違規(guī)進行保底和收益分配承諾，在操作不當時，易使應(yīng)由客戶承擔的市場風險，轉(zhuǎn)化為由證券公司承擔實際的虧損。同時該業(yè)務(wù)未形成一套完整的收益分配機制，致使收益分配的品種單一、憑經(jīng)驗確定，客戶可選擇的機會少，證券公司遇行情波動較大時，風險應(yīng)對的能力欠佳。假設(shè)某證券公司注冊資金20億元，實際資產(chǎn)管理的資金100億元。允諾資金的保底利潤率是10％。按此計算，其年成本在10億元左右，在大盤下跌20％，損失應(yīng)超過15％達8．5億元，加上公司自有的自營資金按10億元計算，大盤下跌損失2億元，則兩者合計損失超過20．5億元，對該證券公司來說已達到生死存亡的地步。因此，證券公司在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時一定要注意風險。不能盲目擴展。其他如國外證券公司獲利豐厚的資產(chǎn)重組、并購業(yè)務(wù)在我國雖然也開展，但業(yè)務(wù)量較小，所以其風險并不明顯。

　　二、風險管理的國際比較

　　隨著證券行業(yè)的快速發(fā)展，證券監(jiān)管理部門和證券公司對風險管理的認識正在逐步提高，這是我國證券市場得以穩(wěn)健發(fā)展和證券公司業(yè)務(wù)得以正常運轉(zhuǎn)的前提條件。但是我們也看到，與發(fā)達國家的證券公司相比，目前我國證券公司在風險管理方面還存在以下幾方面的差距：

　　(一)科學風險管理理念的缺乏

　　發(fā)達國家的證券公司形成了一整套的科學風險管理理念，對風險管理有著很深刻的認識，不僅在風險管理的理論研究中取得了突破性的進展，而且在風險管理的實踐中，逐步建立起從認識、衡量、評價到控制的一整套完整的管理體系。而我國的證券市場與發(fā)達國家的證券市場相比發(fā)展時間較短，缺乏對風險管理的科學認識，風險管理的經(jīng)驗是在慘痛教訓中積累的，沒有形成適合中國證券市場科學的風險管理理念。

　　(二)組織架構(gòu)上的差距

　　國外發(fā)達國家的各證券公司，根據(jù)其自身發(fā)展需要構(gòu)建了合理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并且在市場發(fā)展中不斷完善。如美林公司的管理體系：一名公司副總裁具體分管公司全面的風險管理事務(wù)，由其領(lǐng)導(dǎo)公司的風險控制委員會，風險控制委員會的主要職責是設(shè)計和修訂公司的風險控制政策及程序，規(guī)劃各部門的風險限額，評估和監(jiān)控各種業(yè)務(wù)風險等。風險控制委員會的常設(shè)機構(gòu)為風險與信用管理機構(gòu)。而我國多數(shù)證券公司未建立具有高效的風險管理職能的部門，或建立了風險管理職能部門，但未有效履行風險管理職能。證券公司的風險管理體系、架構(gòu)亟待完善。

　　(三)管理手段上的差異

　　國外的證券公司對風險不僅能定性分析，而且能量化分析，即通過建立數(shù)學模型，運用統(tǒng)計技術(shù)等手段來定量分析風險。對風險的定量分析不僅是證券公司自身防范風險的內(nèi)在要求，也是監(jiān)管部門的硬性規(guī)定。在中國，很少有證券公司對市場風險進行定量分析，大多是僅憑經(jīng)驗判斷風險，并以此進行定性分析。

　　(四)經(jīng)營規(guī)模上的差距

　　與國外證券公司相比，我國證券公司存在規(guī)模小、數(shù)量多的現(xiàn)象。1998年全球十大證券公司平均資本(折合人民幣，下同)為2334億元，其中美林公司和摩根斯坦利分列一二位，資本規(guī)模分別為5618億元、3448億元。1999年底我國共有專業(yè)證券公司90余家，累計總股本為286．56億元，平均每家股本只有3．184億元。這樣的規(guī)模難以適應(yīng)中國證券市場對外開放將面臨較大風險的現(xiàn)狀，更不要談與國際證券公司競爭了。

　　三、風險防范與管理應(yīng)對措施

　　(一)樹立科學的風險管理理念

　　從國外證券公司實踐來看，建立科學的風險管理理念比風險識別和風險評估更重要。其認為業(yè)務(wù)的主要風險不是業(yè)務(wù)本身，而是業(yè)務(wù)管理方式，違反紀律或在監(jiān)管方式上出現(xiàn)失誤最有可能引發(fā)風險。因此我們應(yīng)不斷地在整個證券公司內(nèi)部強化紀律和風險意識，一方面自上而下地推動風險的警示教育；另一方面在對經(jīng)營管理中的風險作深入研究的基礎(chǔ)上，形成系統(tǒng)的風險控制制度，讓每一位員工認識到自身的工作崗位上可能存在的風險，時刻警覺，形成防范風險的第一道屏障。同時使風險管理策略具備靈活性，以適應(yīng)市場不斷變化的需要。

　　(二)建立合理的組織架構(gòu)

　　證券公司必須建立獨立的風險管理委員會，確保公司對各種風險能夠識別、監(jiān)管和綜合管理。為此，風險管理委員會需建立嚴密的風險管理流程，一般包括：(1)成立一個正式的風險管理組織，此組織能確定風險監(jiān)管流程；(2)審計委員會(向風險管理委員會負責)對公司整體風險監(jiān)管流程進行定期的審核；(3)確定明確的風險管理政策和程序，并由定量分析工具來支持；(4)公司最高管理決策層明確規(guī)定風險容忍程度，并且定期進行檢討以確保公司的風險承受與公司的各項業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資本結(jié)構(gòu)以及現(xiàn)在和預(yù)期的市場條件相一致；(5)在職責和分工明確的情況下，保持業(yè)務(wù)、行政管理和風險管理之間的良好溝通和協(xié)調(diào)。

　　(三)提高風險管理技術(shù)水平

　　證券公司應(yīng)當運用現(xiàn)代化的風險管理技術(shù)，形成組織嚴密并能適時對風險進行監(jiān)控的綜合風險管理和控制模型。如借鑒證監(jiān)會國際組織“資本充足率”的框架和計量與管理風險的VaR(Value—at—Risk)模型，提高風險管理技術(shù)水平。

　　VaR是指在正常的市場條件和給定的置信度內(nèi)，用于評估和計量任何一種金融資產(chǎn)或證券投資組合在既定時期內(nèi)所面臨的市場風險大小和可能遭受的潛在最大價值損失。其風險管理技術(shù)是對市場風險的總括性評估，它考慮了金融資產(chǎn)對某種風險來源(例如利率、匯率、商品價格、股票價格等基礎(chǔ)性金融變量)的敞口和市場逆向變化的可能性。VaR風險管理技術(shù)(或模型)是近年來在金融市場發(fā)達國家(主要在歐美)興起的一種金融風險評估和計量模型，目前已被全球各主要銀行、非銀行金融機構(gòu)(包括證券公司、保險公司、基金管理公司、信托公司等)、公司和金融監(jiān)管機構(gòu)廣泛采用。

　　(四)建立健全風險管理的內(nèi)控體系

　　證券公司的風險防范和管理的內(nèi)控體系應(yīng)該由三部分構(gòu)成，即風險評估、風險控制和風險管理。

　　1．風險評估：首先是各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風險評估。崗位或工作流程中的風險評估是對證券公司的日常經(jīng)營管理中，每一項業(yè)務(wù)或每一個工作流程中可能產(chǎn)生風險的可能性的預(yù)測。它包括風險所在、風險所引起損失的時機、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預(yù)測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應(yīng)對措施等。其次是整體風險評估。公司的整體風險最終都可能通過資產(chǎn)體現(xiàn)出來，因此，對公司整體風險的評估，主要是對資產(chǎn)風險進行測評。資產(chǎn)風險評估的主要指標有：(1)安全性指標：對外擔保比例占資本總額的比例不得超過100％；自營股票余額占資本總額的比例不得超過30％，自營債券余額占資本的比例不得超過50％等。(2)流動性指標：流動資產(chǎn)余額占資本總額的比例不得低于25％；長期投資余額占資本的比例不得超過30％。(3)盈利性指標：包括資產(chǎn)收益率、資本收益率等。通過對以上指標的分析，確定公司風險的發(fā)生概率，進而采取相應(yīng)的防范應(yīng)對措施。

　　2．風險控制：完善以一級法人制度為核心的授權(quán)分責制度，加強決策的集中性、統(tǒng)一性和權(quán)威性。實行與個人責任密切聯(lián)系的集體決策制度，防止個人獨斷專行。建立高級管理人員崗位定期輪換和重點崗位定期輪換的制度，保持決策體系的新鮮和活力。

　　(1)．經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險控制。公司要對營業(yè)網(wǎng)點合理安排，防止盲目擴張。建立和完善交易崗位責任制，明確各崗位職責，制定各崗位操作制度。進一步完善營業(yè)部各項業(yè)務(wù)的交易流程。加強財務(wù)稽核和現(xiàn)場監(jiān)督。

　　(2)．承銷業(yè)務(wù)風險控制。建立“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、專業(yè)分工、集中管理”的業(yè)務(wù)體制，在公司內(nèi)部形成以專家評審委員會為核心的業(yè)務(wù)管理體制。其主要職責是：負責制定公司承銷業(yè)務(wù)的操作流程；負責項目立項、策劃、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的咨詢和評審；負責擬上報項目材料的評審。規(guī)范運作、嚴格自律、提高執(zhí)業(yè)水準。

　　(3)．自營業(yè)務(wù)風險控制。建立科學的決策系統(tǒng)。自營業(yè)務(wù)是個系統(tǒng)工程，需要研究部門、財務(wù)資金部門、風險控制小組、投資決策部門等共同參與完成。在這個決策系統(tǒng)中，投資決策部門是最高決策機構(gòu)；研究部門對市場分析和投資品種進行可行性分析研究，為投資決策提供依據(jù)；財務(wù)資金部門負責資金調(diào)撥、核算；風險小組對自營業(yè)務(wù)全過程進行監(jiān)督。加強自營資金的管理；加強自營隊伍建設(shè)；公司總部對整個系統(tǒng)的資金運作、自營操作進行統(tǒng)一管理，充分利用資源，提高效率，降低風險。

證券公司崗位工作計劃2

　　經(jīng)過二十余年的發(fā)展，我國的金融市場已初具規(guī)模，證券公司作為金融市場重要的融資渠道，已成為了現(xiàn)代經(jīng)濟的重要部分。但有些證券公司財務(wù)管理不規(guī)范、財務(wù)控制失效，甚至不惜冒著法律和道德風險，通過公司內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易、不適當運用會計政策、不公允的轉(zhuǎn)讓和出售資產(chǎn)等手段，操縱公司利潤，粉飾會計報告，通過信息的不對稱欺騙投資者。

　　一、證券公司財務(wù)管理風險的基本特征

　�。ㄒ唬┴攧�(wù)管理的工作缺乏重視

　　證券公司的管理者在管理理念上存在一些問題。比如： 家族式管理的用人唯親，證券公司所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)未能相分離的問題。證券公司的管理者把重心都放在如何提高證券公司的利潤收入，忽略財務(wù)管理制度層面建設(shè)，造成內(nèi)部財務(wù)管理不規(guī)范且存在諸多問題。證券公司的財務(wù)不能良性發(fā)展，勢必會造成證券公司在日后發(fā)展中想要施展相關(guān)的戰(zhàn)略的時候會被財務(wù)問題掣肘。當前社會發(fā)展進程加快，市場環(huán)境瞬息萬變，如果一個證券公司財務(wù)體系不堅固，就會影響到其日后發(fā)展，作為證券公司管理者應(yīng)該充分重視證券公司財務(wù)管理工作。

　�。ǘ�）財務(wù)管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)薄弱

　　證券公司大多管理基礎(chǔ)環(huán)節(jié)薄弱。首先，沒有科學化的資金預(yù)算。大部分證券公司在財務(wù)管理過程中，領(lǐng)導(dǎo)意圖常常起著決定性作用；另外資金流量和利用大多是根據(jù)以往經(jīng)驗進行資金的籌集、使用，沒有建立起以科學的分析、規(guī)劃為管理依據(jù)的資金管理體系，對證券公司的資金需求量、使用量缺少長遠眼光。其次，缺乏執(zhí)行力。既便有些證券公司建立了科學、有效的預(yù)算管理體系，但由于領(lǐng)導(dǎo)意圖有別、觸及到部門利益及員工責任心不強等因素，預(yù)算未能在實際管理時得到很好的執(zhí)行。并且，預(yù)算如果偏離實際收支，沒有針對差異得到認真的分析及修正，以致預(yù)算制度形同虛設(shè)。再次，內(nèi)部監(jiān)管沒有起到應(yīng)有效果。由于有些企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)采取一言堂管理，內(nèi)部審計缺乏獨立性，使企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管無法有效運作，更無法為企業(yè)股東進行決策提供必要的建議。

　　（三）財務(wù)管理的機構(gòu)設(shè)置不健全

　　首先對現(xiàn)金的管理比較隨意是大部分證券公司存在的問題，比如沒有確定現(xiàn)金的最佳持有數(shù)量，也沒有對證券公司日�，F(xiàn)金使用做好規(guī)劃和編制，這會造成資金閑置或不足。證券公司的日�，F(xiàn)金流量要控制在一個合適的度之內(nèi)，這個度需要結(jié)合證券公司的自身實際情況決定，并非是現(xiàn)金越多越好，也并非現(xiàn)金越少越好�，F(xiàn)金持有量過多，會造成資金閑置； 現(xiàn)金過少也不能應(yīng)對開展日�；顒铀�需。如果財務(wù)管理制度建設(shè)得當，資金會得到最大限度的使用，這也會加快資金的流轉(zhuǎn)速度。證券公司在針對應(yīng)收賬款這一項管理如果不進行嚴格的把控，會讓證券公司日后面臨尾大不掉的局面，如果應(yīng)收賬款不能及時收回，那勢必會形成呆賬、壞賬的可能，這無形中會增加證券公司的財務(wù)風險。我們不得不面對的一個問題，證券公司在經(jīng)營過程中，賒銷是常有的固態(tài)，這其實是一把雙刃劍雖可以增加證券公司的銷售額，但是也會讓證券公司賬款周轉(zhuǎn)周期變慢，資金無法靈活周轉(zhuǎn)。最后證券公司對于存貨也沒有進行科學有效地管理。如果不能很好的制定存貨計劃和相關(guān)制度，則不能對存貨進行合理的資源配置。

　　二、證券公司財務(wù)管理風險的監(jiān)測方法

　�。ㄒ唬�專家意見法

　　專家意見法是利用專家的專業(yè)經(jīng)驗對證券公司的財務(wù)風險進行監(jiān)控。它的作用是量化那些普通人不能進行量化的財務(wù)風險事項，歲財務(wù)風險監(jiān)控進行定性的分析，以此增強監(jiān)測準確性。

　�。ǘ�）財務(wù)報表分析法

　　由于能夠反映證券公司的各項財務(wù)指標，財務(wù)報表分析法通過對財務(wù)指標的計算，能夠準確地搜尋和判斷財務(wù)風險，這種方法符合工作人員的思維模式，但是需要專業(yè)人員進行操作。

　　（三）指標分析法

　　指標分析法是通過收集數(shù)據(jù)，建立指標體系，并進行分析，它與財務(wù)報表分析法類似，能夠從分析結(jié)果中找到財務(wù)風險的隱患，但是需要提前設(shè)定臨界值來代表風險臨界值。

　　三、證券公司財務(wù)管理風險的防范措施

　�。ㄒ唬�樹立財務(wù)管理風險意識

　　擔保公司首先要向領(lǐng)導(dǎo)和各級管理人員的思想統(tǒng)一認識，重視會計在預(yù)防在公司安全風險和崗位設(shè)置，人員編制的重要作用。然后根據(jù)本公司以及員工的情況制定相應(yīng)的提高人員素質(zhì)的計劃改善大家職業(yè)道德。最后，要依靠培訓和學習，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風險，提升其業(yè)務(wù)水平。領(lǐng)導(dǎo)層是證券公司的核心人員，首先領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)該高度重視財務(wù)管理工作，樹立牢固的財務(wù)意識。然后對證券公司財務(wù)人員做好宣傳工作，提高證券公司整體財務(wù)意識，規(guī)范財務(wù)管理工作的秩序。管理者應(yīng)主動學習相關(guān)理論知識，在決策時科學地運用財務(wù)管理方法，并且將在日常工作中貫徹財務(wù)管理理念，使財務(wù)工作順利合理的進行。其次要明確各個崗位人員的崗位職責，不能越權(quán)辦事，各個崗位之間要形成相互監(jiān)督機制，發(fā)現(xiàn)問題要及時上報上級，及時處理。

　�。ǘ�）構(gòu)建財務(wù)管理風險識別、評估、預(yù)測體系

　　對于財務(wù)集中管控體系建設(shè)，必須構(gòu)建符合國家法律法規(guī)的財務(wù)管理制度。提高業(yè)務(wù)流程的規(guī)范化程度以及內(nèi)部財務(wù)監(jiān)督機制。良好的內(nèi)部監(jiān)督機制是完善財務(wù)集中管控體系的基礎(chǔ)和保障。房地產(chǎn)證券公司下屬項目眾多，財務(wù)需要處理的事項較分散，使得財務(wù)監(jiān)督的難度和工作量都較為龐大。對此，證券公司要將財務(wù)監(jiān)督的主次、輕重進行劃分。實行重點監(jiān)督，定期檢查的監(jiān)督管理辦法。財務(wù)集中管控重點內(nèi)容可以設(shè)為： 會計的核算、財務(wù)報表審核、資金流動審核等關(guān)鍵財務(wù)審核工作。證券公司預(yù)算的制定要符合證券公司長遠的戰(zhàn)略布局和近期的資金流動現(xiàn)狀。在當前經(jīng)濟環(huán)境下，堅持以風控為先，收支平衡，合理發(fā)展的.原則。同時，結(jié)合證券公司所在城市的發(fā)展情況以及房地產(chǎn)發(fā)展宏觀和微觀信息，完成整體性的財務(wù)預(yù)算管理。實現(xiàn)業(yè)績、績效、預(yù)算相結(jié)合的財務(wù)控制體系，合理的運作資金的流向，優(yōu)化證券公司資源配置，推動證券公司整體的預(yù)算管理。為保證統(tǒng)一預(yù)算管理的執(zhí)行程度，財務(wù)部應(yīng)結(jié)合公司上年度資金流動方向，創(chuàng)建預(yù)算執(zhí)行分析反饋系統(tǒng)。在實際工作中，加強與證券公司的財務(wù)信息交流，市場現(xiàn)狀交流，及時提醒風險狀況，強化預(yù)算編制的科學性，統(tǒng)籌風控與發(fā)展的統(tǒng)一。在具體工作制度上，總部可以召開半年、年度預(yù)算分析會，各證券公司結(jié)合上季度、年度的財務(wù)報告進行預(yù)算分析，通過后再進行預(yù)算處理。證券公司財務(wù)體系的戰(zhàn)略性調(diào)整，加強對其財務(wù)狀況和資金流量的監(jiān)管。當前，證券公司構(gòu)建財務(wù)管理團隊兩種模式： 一種是總部直接派遣財務(wù)人員入駐； 另一種是實行財務(wù)管理的集中核算。財務(wù)人員委派方式是指總部通過向證券公司派遣財務(wù)人員，通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行財務(wù)工作的管理，與總部財務(wù)進行對接。這種財務(wù)人員可以通過校招和社會招聘選拔，屬于借調(diào)性質(zhì)，占用總部編制，向總部財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)負責。另一種是實行集中地財務(wù)集中核算，證券公司設(shè)立財務(wù)報賬人員，只有使用權(quán)限，沒有批復(fù)和決定權(quán)限。限定范圍外的資金流動項目需要獲得總部財務(wù)部的單子簽章方可進行； 總部設(shè)立專門的核算處理中心，負責領(lǐng)導(dǎo)、規(guī)劃、處理一切財務(wù)實務(wù)。

　�。ㄈ�）建立預(yù)算管理體系

　　保證公司會計部門在日常核算會計數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合相關(guān)的統(tǒng)計研究數(shù)據(jù)進行動態(tài)分析。證券公司的財務(wù)業(yè)務(wù)活動分析，是建立在信息數(shù)據(jù)庫的各種風險指標的基礎(chǔ)上，根據(jù)可能出現(xiàn)的量的分解和定性分析。然后根據(jù)自己的經(jīng)營狀況和金融風險的結(jié)果，分解為業(yè)務(wù)風險、信用風險資產(chǎn)、金融風險、支付風險。根據(jù)對比信息分析，建立相關(guān)的一般風險和顯著風險指標體系，并及時發(fā)出警告。如果要分析一個更大程度的信貸風險資產(chǎn)，會計部門根據(jù)特定類型的證券、期限、金額作為一個儲備賬。最后，對證券公司會計信息跟蹤和分析的分析，及時記錄信息庫的信用風險。這樣我們就可以充分發(fā)揮會計的分析、監(jiān)控等功能作用，通過風險管理來分析每一筆證券，了解整個證券公司的資產(chǎn)運行狀況。

證券公司崗位工作計劃3

　　【關(guān)鍵詞】客戶經(jīng)理；傭金提成；績效考核；后續(xù)培訓

　　伴隨著國家經(jīng)濟建設(shè)和證券市場的快速發(fā)展，證券公司客戶經(jīng)理已經(jīng)逐漸成為證券公司中具有舉足輕重地位的崗位。投資者經(jīng)常面對證券公司客戶經(jīng)理的拜訪和電話聯(lián)系。另外，投資者無論是在網(wǎng)上，還是在報刊雜志上，都會看到證券分析師在討論行情和股票，各種漲跌信息的碰撞無處不在。這些分析師并不全都是證券公司的后臺研發(fā)分析人員，有一些就是證券公司的客戶經(jīng)理，一些客戶經(jīng)理有時也會在媒體上發(fā)表對大盤和個股的看法。本文將介紹證券公司的客戶經(jīng)理工作性質(zhì)，客戶經(jīng)理制度的現(xiàn)狀，及對有志于從事客戶經(jīng)理職業(yè)的求職者提出幾點建議，也為證券公司完善客戶經(jīng)理制度提出幾點改善意見。

　　一、證券公司客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和管理現(xiàn)狀

　　證券公司客戶經(jīng)理是證券公司營業(yè)部中的一個崗位。這個崗位的工作重心就是開發(fā)新客戶，維護老客戶。這個崗位需要的知識和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識和實際操作方法機能外，最主要的還是比較強的市場營銷、市場開發(fā)能力，也就是與客戶的交流和溝通能力。

　　有人說過，“證券公司的客戶經(jīng)理就是穿著西服的推銷員”，這話不無道理。無論是證券公司的客戶經(jīng)理，還是各大商場的推銷員，其本質(zhì)都是相似的，都是希望通過自己熱情周到的服務(wù)，能夠使客戶買到稱心如意的商品，進而增加企業(yè)的銷售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎金或銷售業(yè)績獎勵。所不同的是，商場銷售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷售的“商品”是服務(wù)。這種服務(wù)包含著幫助客戶開戶、為客戶解決交易過程中的問題，以及向客戶提供各種投資建議等。這種服務(wù)也是一種“商品”，只不過它是無形的，客戶可以無償或有償?shù)牡玫剿�的“宣傳海報”，也就是投資分析報告，然后參考這些分析報告進行投資決策�？蛻暨M行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶收取傭金，這就是證券公司的“銷售額”，客戶經(jīng)理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。

　�。ㄒ唬┳C券公司營業(yè)部的客戶經(jīng)理管理模式

　　證券公司營業(yè)部對客戶經(jīng)理的管理模式分為依托公司研發(fā)團隊的客戶經(jīng)理管理模式和單一的客戶經(jīng)理管理模式。

　　1、依托公司研發(fā)團隊的客戶經(jīng)理管理模式

　　這種模式雖然沒有將客戶經(jīng)理和研發(fā)人員整合為團隊，但是已經(jīng)要求研發(fā)面向一線，充分配合客戶經(jīng)理的市場開發(fā)工作，提供專門的報告或者業(yè)務(wù)支持。營業(yè)部組成幾個營銷團隊，這個營銷團隊里的所有人都是客戶經(jīng)理，都是一線的營銷人員。營銷團隊每個人每月都有新開客戶數(shù)量和新開客戶資金量的要求，各團隊總體也有新開客戶數(shù)量和資金量的要求。每個營銷團隊開發(fā)的客戶由團隊整體進行維護，團隊中每個客戶經(jīng)理都可以對團隊開發(fā)的所有客戶進行交易指導(dǎo)。研發(fā)人員主要是公司總部的二線人員，他們負責向營銷團隊提供過去的市場總結(jié)分析報告，以及當天的市場行情研判、個股投資分析報告，還有未來市場和個股預(yù)期的分析報告。這些報告都會通過各營銷團隊盡快傳達到每個客戶經(jīng)理，使得他們無論是否有時間去關(guān)注大盤的走勢，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開發(fā)客戶或維護客戶時能夠盡力解答客戶提出的問題，同時樹立自己在客戶心目中的形象和口碑。

　　2、單一的客戶經(jīng)理管理模式

　　這種模式是只靠一線客戶經(jīng)理團隊或個人來完成開發(fā)、維護客戶的任務(wù)，公司研發(fā)部門不提供專門報告，客戶經(jīng)理除日常與潛在客戶和老顧客聯(lián)系，動員客戶到公司開戶，指導(dǎo)客戶交易以外，還要占用一定的時間，消化公司研發(fā)部門的分析報告，找出對客戶有用的信息。客戶經(jīng)理團隊中每一個成員每月有新開發(fā)客戶數(shù)量和資金量的任務(wù)指標，而且每個客戶經(jīng)理對自己開發(fā)的客戶進行維護，向客戶提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當然也發(fā)揮了一定的作用。但是對于客戶經(jīng)理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時，團隊的每個人都身兼著開發(fā)與維護的任務(wù)，會降低團隊整體的合作性，久而久之會使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對公司的長遠發(fā)展不利。

　�。ǘ�）客戶經(jīng)理的報酬

　　1、績效考核

　　營業(yè)部規(guī)定的每月的業(yè)績考核指標是證券公司對于客戶經(jīng)理的硬性規(guī)定，也是最低指標。對于證券公司的客戶經(jīng)理而言，業(yè)績指標主要就是每月需要完成多少的新開客戶數(shù)量和新開客戶的資金量。這些業(yè)績考核指標都不是一成不變的，都是隨著大盤行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應(yīng)的每月考核任務(wù)就會比行情看跌時的任務(wù)要重，這也符合公司經(jīng)營利益的要求。

　　2、薪金狀況

　　證券公司大致實行的是“底薪+手續(xù)費（傭金）提成（+開戶獎）”的工資計算方法。證券公司設(shè)立客戶經(jīng)理的評級制度，將客戶經(jīng)理劃分為分一級、二級、三級或者是初級、中級、高級或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質(zhì)相同。一般情況下，客戶經(jīng)理從業(yè)時間越長，自己擁有的客戶數(shù)量越多，累計的客戶資金量越高，等級就越高，底薪一般也就越高。而三級以下的客戶經(jīng)理因為入職時間較短、客戶累計量不高等原因，底薪都比較低。根據(jù)我們的走訪調(diào)查，絕大多數(shù)新進公司的客戶經(jīng)理的每月底薪（扣除三險或五險一金前）大約在1000-20xx元的水平。所以，客戶經(jīng)理收入的絕大部分來源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎懲措施和對客戶經(jīng)理的業(yè)績考核情況。如果客戶經(jīng)理當月或在規(guī)定時間內(nèi)完成了相應(yīng)的客戶開發(fā)量或交易量指標，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險（五險）一金外，工資水平相對固定；超額完成任務(wù)，傭金提成比例也會增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會設(shè)立開戶獎，多開一個有效戶多獎勵幾百塊錢。當然，要是完不成當月或一定時期內(nèi)的客戶開發(fā)量或交易量任務(wù)，相應(yīng)降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對于大多數(shù)證券公司而言，三個月是一個節(jié)點。如果三個月內(nèi)還完不成最低的業(yè)績考核指標的話，就會降低底薪和傭金提成比例，同時降低客戶經(jīng)理的等級，而最低等級的客戶經(jīng)理將被被公司警告，連續(xù)維持在最低等級的客戶經(jīng)理最終將被公司淘汰。

　　二、對客戶經(jīng)理制度現(xiàn)狀的思考

　　證券公司的客戶經(jīng)理在入職時是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經(jīng)過了努力之后，最終還是放棄了這個行業(yè)。這個原因是多方面的，既有求職者自身的問題，也有證券公司客戶經(jīng)理制度的問題。

　　（一）對求職者的建議

　　1、客戶經(jīng)理很可能只是“入門”職業(yè)

　　求職者需要認識到，要想從事證券行業(yè)，客戶經(jīng)理是必須要面對的崗位，它相當于從業(yè)者的“入門”職業(yè)。將來許多投資分析師或公司高級管理人員，將通過在客戶經(jīng)理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長起來的。所以求職者需要正視這個職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺得這個職位與自己的職業(yè)設(shè)想出入很大而消極怠工。這都是不正確的�？蛻艚�(jīng)理這個職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報、不求付出的惰性。“不經(jīng)歷風雨，怎能見彩虹”，只要求職者端正態(tài)度，迎難而上，邁過初始的這道坎，未來的路就會越走越光明。

　　2、從事客戶經(jīng)理工作從心理到能力培養(yǎng)上都有一個適應(yīng)過程

　　很多求職者特別是非金融專業(yè)領(lǐng)域的從業(yè)者在從事客戶經(jīng)理工作之初，普遍缺乏過硬的理論知識，缺少對客戶經(jīng)理崗位的深入認識，沒有實戰(zhàn)經(jīng)驗；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業(yè)精神和一定的社會交往能力。前三條可以通過加強學習和實際操作很快得以彌補，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結(jié)果。這些問題能否解決，關(guān)系到求職者是否能在客戶經(jīng)理崗位乃至證券公司立足與發(fā)展。求職者應(yīng)當虛心向老員工請教，通過自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應(yīng)公司和社會的需要。

　　3、求職者不能把收入看得太重

　　很多求職者都認為客戶經(jīng)理薪金不高，且被開除的可能性大，不如其他崗位收入穩(wěn)定。我們認為，新入職的求職者不能指望一畢業(yè)就年薪過萬，這是不現(xiàn)實的，也對自己今后的發(fā)展不利。剛?cè)肼毜膯T工，無論你是否在相同或相似的行業(yè)從事過相關(guān)的工作，進入了一個新的公司后，你仍然是個新“學生”，你需要學習公司的企業(yè)文化，學會與老員工打交道，學習新公司的各項業(yè)務(wù)，以及繼續(xù)培養(yǎng)吃苦耐勞、熱情服務(wù)客戶的本領(lǐng)。因而剛?cè)肼毜膯T工也是要交“學費”的，這不僅僅是單純的物質(zhì)上的金錢，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應(yīng)該把錢看得太重，相反，應(yīng)該把這看成是自己奮斗的動力，去為了將來能夠獲得更好的職位、更高的人生價值和更多的個人財富而努力，這樣就能擺正心態(tài)，調(diào)整好狀態(tài)做好每一天的工作。

　　4、客戶經(jīng)理在工作過程中還要不斷學習，及時“充電”

　　剛?cè)肼毜腵客戶經(jīng)理應(yīng)當合理分配好工作和休息時間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時間應(yīng)當及時對自己“充電”，閱讀一些管理類、會計類和IT類及營銷和處理人際關(guān)系方法技巧方面的書籍，會對自己未來的發(fā)展比較有利。隨著中國證券業(yè)的發(fā)展，金融工具創(chuàng)新速度加快，交易手段現(xiàn)代化程度提高，行業(yè)之間的聯(lián)系越來越緊密，證券市場將走向國際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復(fù)雜、全新的問題，因而也就越來越需要全面、復(fù)合型的人才，只掌握證券等金融類的知識遠遠不能適應(yīng)社會發(fā)展的。所以求職者在走上工作崗位后面對的社會和自身的壓力會很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時給自己定好短期和長期的計劃。按照自己設(shè)想的、力所能及的道路去一步步實現(xiàn)自己的人生目標，這樣不僅會逐步收獲自信，而且會提升人的價值。

　�。ǘ�）對證券公司客戶經(jīng)理制度的建議

　　1、提高底薪

　　證券公司應(yīng)該考慮將底薪適當提高一些，以接近或持平金融行業(yè)同等類型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。

　　2、建立客戶經(jīng)理保障性基金

　　證券公司應(yīng)當建立類似的客戶經(jīng)理保障性基金，并將其作為客戶經(jīng)理的一項福利制度，對于生活確實有困難的員工可以通過保障基金予以一定的幫助。

　　3、鼓勵部門間和員工間的合作

　　證券公司應(yīng)當采取措施加強公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進步”的良好局面，使新進員工感受到公司的關(guān)懷，也有利于提升公司對外的整體形象。

　　4、制定切實可行的業(yè)績考核指標

　　證券公司應(yīng)當制定切實可行的業(yè)績考核指標，充分考慮到市場的現(xiàn)實情況和員工的工作能力；不要盲目地設(shè)定一些根本不可能完成的任務(wù)，以此變相克扣員工的工資，損害員工權(quán)益。

　　5、建立心理輔導(dǎo)機制

　　證券公司應(yīng)當建立客戶經(jīng)理的心理輔導(dǎo)機制，及時排解客戶經(jīng)理工作中遇到的各種心理問題，幫助他們更好的面對客戶，完成工作。

　　6、配合上級單位做好客戶經(jīng)理后續(xù)培訓工作

　　證券公司應(yīng)當配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會做好客戶經(jīng)理的后續(xù)培訓工作，努力使客戶經(jīng)理改善工作方法，提高工作效率，并使新進員工能夠盡快適應(yīng)工作崗位的需要。這方面不僅要遵守國內(nèi)《證券法》、《民法》、《勞動保障法》等法律和行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，還要看到國外證券行業(yè)的發(fā)展趨勢。以美國為例，隨著資本市場和證券行業(yè)規(guī)模高速發(fā)展，現(xiàn)今的相關(guān)從業(yè)人員數(shù)量已經(jīng)達到了近百萬人。同時，證券行業(yè)通過金融改革后管制逐步放松，逐級呈現(xiàn)出“交易傭金自由化、對內(nèi)對外開放化、監(jiān)管權(quán)力集中化、證券市場國際化”等一系列特點。同時，隨著金融衍生品交易規(guī)模和品種范圍的擴大，券商業(yè)務(wù)范圍將擴大，經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及的金融工具將出現(xiàn)大量OTC產(chǎn)品，券商將涉足大量的跨國業(yè)務(wù)。

證券公司崗位工作計劃4

　　一、人力資源績效管理的意義

　　1.有助于提高企業(yè)的管理績效

　　一方面，在績效管理的過程中，員工通過參與設(shè)定自己的工作目標而具有自我實現(xiàn)的感覺；促使員工個人目標和企業(yè)目標達到一致和統(tǒng)一。另一方面，通過自上而下地分解目標，避免團隊與員工目標偏離企業(yè)戰(zhàn)備目標。一年中多次地評估與獎懲，實現(xiàn)企業(yè)對目標的監(jiān)控實施，保證工作目標的按時完成。上述兩方面都提高了企業(yè)或團隊的管理　績效，保證了企業(yè)戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

　　2.有助于提高企業(yè)內(nèi)部溝通效率

　　績效管理改變了以往純粹的自上而下命令和檢查的做法，要求管理者與被管理者雙方定期就其工作行為與行溝通、評判、反饋、輔導(dǎo)，管理者要對被管理者的職業(yè)能培訓、開發(fā)，對其職業(yè)發(fā)展進行輔導(dǎo)與激勵，客觀上為管理管理者之間提供了一個十分有效的信息溝通平臺，提高了效率。

　　3.為企業(yè)人力資源管理與開發(fā)提供必要依據(jù)

　　通過績效管理、實施績效考核，為企業(yè)員工的管理決策退、晉升、轉(zhuǎn)崗、降職等提供了必要的依據(jù)，同時也解決了培訓、薪酬、職業(yè)規(guī)劃等問題，使其行之有據(jù)，這也是績效為人力資源管理各個環(huán)節(jié)中最重要環(huán)節(jié)的原因所在。

　　二、證券類企業(yè)人力資源績效管理現(xiàn)狀

　　1.績效管理未體現(xiàn)現(xiàn)代企業(yè)“以人為本”的管理理念

　　人本管理思想已被大多數(shù)現(xiàn)代企業(yè)高層管理人員所接受和遵循，但證券類公司在對基層人員的薪資管理方面卻往往存在執(zhí)行不到位的現(xiàn)象。

　　(1)大多數(shù)證券公司在新員工(主要是證券經(jīng)紀人)入職前實習期內(nèi)，未給實習員工以任何經(jīng)濟上的補助(含獎金，交通補助、飯補等)，但對于任何一名實習員工，衣食住行都是他們的基本需要。特別是對于那些剛剛走出校門的本科畢業(yè)生，他們在經(jīng)濟上尚未完全獨立，且社會關(guān)系也處于初步積累階段，在公司不給予任何補助的情況下，很難全身心地投入到市場開發(fā)當中，必然影響他們的工作效率和工作熱情。

　　(2)員工人職門檻設(shè)置過高，不符合人本管理的理念。許多證券公司要求員工在入職前必須開發(fā)到一定數(shù)量和金額的有效客戶，而這個門檻設(shè)置對剛畢業(yè)的大學生來說很難跨越，無形中降低了員工的工作熱情度和參與度，他們無法真正地融入到公司整個團隊的市場開發(fā)業(yè)務(wù)當中。

　　2.考核體系不盡完善

　　(1)考核指標設(shè)置不當。當前證券公司績效考核指標設(shè)置存在3種做法：一是績效考核指標過粗，過于泛化，與被考核者所從事的具體工作之間的關(guān)聯(lián)性不大；二是績效考核指標過細、過全，看起來很科學、很合理，但執(zhí)行起來很困難；三是盲目追求量化，只考核能量化的指標，不能量化的.指標則被當作不重要的指標被取消掉。

　　(2)主體不明確。許多證券公司在開展績效考核時聲勢浩大，要求所有的員工之間互相打分，然后算出一個平均分，似乎這樣的評價才算得上科學和客觀公正，其主要目的是通過這種方式來評價員工的業(yè)績，將其與員工的工資獎金掛鉤。但這樣做不能對員工提出改進意見，并進一步開發(fā)員工的潛能，不能對員工的工作績效進行總體評價。

　　三、提升證券類企業(yè)績效管理水平的建議

　　1.提升績效管理理念

　　高層管理者應(yīng)該從戰(zhàn)略高度來考慮如何借助績效管理來提升整個公司的績效水平，以實現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標。公司要使績效管理順利實施，必須建立以績效為導(dǎo)向的企業(yè)文化。把有關(guān)人的各項決定即：崗位安排、薪酬、職位升降、員工解職等都看成是企業(yè)的控制手段，良好的企業(yè)文化能夠帶動員工樹立與企業(yè)一致的目標，也為員工營造一種鼓勵積極創(chuàng)造的工作氛圍。

證券公司崗位工作計劃5

　　一、國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)度的標準劃分

　　改革開放初期，我國對外貿(mào)易業(yè)的迅速發(fā)展，需要大量的外貿(mào)人才。國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)因此成為了我國畢業(yè)生收入與就業(yè)率雙高的專業(yè)。不過，隨著國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生人數(shù)的迅速增長，以及外貿(mào)環(huán)境日漸復(fù)雜多變，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)逐漸變成了畢業(yè)生收入與就業(yè)率雙低的專業(yè)。然而，由于市場經(jīng)濟的快速發(fā)展和社會分工的不斷深化，社會上出現(xiàn)了各種各樣的行業(yè)和就業(yè)崗位。所以，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)選擇變得多種多樣。安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生也不例外。但是哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)基本對口的就業(yè)崗位？哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)部分對口的就業(yè)崗位？哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)完全不對口的就業(yè)崗位？

　　一般來說，大學畢業(yè)生的就業(yè)崗位是否與所學專業(yè)對口，主要與該生所受的專業(yè)教育內(nèi)容密切相關(guān)，但由于個人、社會、家庭等諸多復(fù)雜因素的影響，不少大學畢業(yè)生的就業(yè)崗位與其所受的專業(yè)教育內(nèi)容部分相關(guān)甚至完全無關(guān)。因此，要想搞清楚以上問題，首先要弄清楚專業(yè)教育的內(nèi)容。眾所周知，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)是培養(yǎng)以能在涉外經(jīng)濟與貿(mào)易部門、外資企業(yè)及政府機構(gòu)從事經(jīng)濟與貿(mào)易業(yè)務(wù)、行政管理、調(diào)研與策劃等工作的復(fù)合型、外向型、應(yīng)用型的高級專門人才為目標的，所以，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的教育內(nèi)容安排自然是圍繞著這個人才培養(yǎng)目標來安排。以安徽財經(jīng)大學為例，目前，安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育內(nèi)容包括公共基礎(chǔ)課、學科基礎(chǔ)課、專業(yè)必修課、專業(yè)限選課、公共限選課和公共任選課等六個模塊，其中公共基礎(chǔ)課包括馬克思主義思想原理、思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)庫應(yīng)用、微積分上、微積分下、線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計、計算機應(yīng)用基礎(chǔ)、體育、英語精讀高級上、英語聽說高級上、英語精讀高級下、英語聽說高級下等課程，學科基礎(chǔ)課包括政治經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、宏觀經(jīng)濟學、國際經(jīng)濟學、會計學、統(tǒng)計學、貨幣銀行學、財政學、計量經(jīng)濟學等課程，專業(yè)必修課包括產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學、國際貿(mào)易、國際貿(mào)易實務(wù)、國際貿(mào)易操作實驗、國際市場營銷、商務(wù)英語函電、國際金融實務(wù)、電子商務(wù)概論等課程，專業(yè)限選課包括中級商務(wù)英語、國際金融、國際商務(wù)概論、國際商務(wù)談判、國際貨物運輸與保險、國際支付與結(jié)算、服務(wù)外包、國際企業(yè)經(jīng)營、國際投資學、跨國公司、現(xiàn)代期貨貿(mào)易、商務(wù)網(wǎng)站經(jīng)營、統(tǒng)計軟件、經(jīng)濟法等課程，公共限選課包括世界文化史、漢字文化、歐洲音樂史、廣告作品欣賞、中國財政史、會計史、外國經(jīng)濟史、創(chuàng)業(yè)經(jīng)營、商業(yè)機會識別等二百多門課程，公共任選課包括合同法、勞動法、法律與生活、網(wǎng)站建設(shè)、地方財政管理學、社會學、人力資源管理、跨國公司管理、企業(yè)文化、證券投資基金等幾百門課程。

　　根據(jù)安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的教育內(nèi)容，安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生進入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作，這些工作崗位肯定是屬于國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)基本對口的就業(yè)崗位。進入銀行、證券公司、會計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會計事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作，這些工作崗位就屬于部分對口就業(yè)崗位，而進入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作，這些工作崗位則屬于完全不對口就業(yè)崗位。

　　二、國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調(diào)查分析

　　根據(jù)以上論述可知，安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生進入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作，是屬于國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)基本對口的就業(yè)崗位；進入銀行、證券公司、會計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會計事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作，是屬于部分對口就業(yè)崗位，而進入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作，則屬于完全不對口就業(yè)崗位。

　　為了便于調(diào)查和分析，本文選取安徽財經(jīng)大學20xx屆和20xx屆國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生作為調(diào)查和分析的對象。安徽財經(jīng)大學20xx屆國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生有6個班，共265人，其中進入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生，有63人；進入銀行、證券公司、會計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會計事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作的畢業(yè)生，有165人，進入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作的畢業(yè)生，有9人；另外有28人攻讀碩士研究生。20xx屆國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生有7個班級，共316人，其中進入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生，有90人；進入銀行、證券公司、會計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會計事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作的畢業(yè)生，有164人，進入教育業(yè)、非營利性行業(yè)、農(nóng)業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿(mào)部門從事教育管理與培訓、行政管理、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)開發(fā)、文字綜合管理等工作的畢業(yè)生，有11人。另外有51人攻讀碩士研究生。

　　通過上述的調(diào)查統(tǒng)計，可以明顯得出，真正進入外貿(mào)公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿(mào)部門，從事外貿(mào)跟單員、外貿(mào)業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生人數(shù)遠遠少于進入銀行、證券公司、會計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會計事務(wù)、市場營銷、英語翻譯、電子商務(wù)、商貿(mào)流通等工作的畢業(yè)生人數(shù)。因此，可以說，安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育還需要進行一定的調(diào)整和完善，以進一步適應(yīng)這種就業(yè)現(xiàn)狀。

　　三、對策建議

　　通過對安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調(diào)查和分析，發(fā)現(xiàn)當前的'國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育還需進行一定的調(diào)整和完善，為此提出以下對策建議：

　　1、調(diào)整培養(yǎng)目標。前面已述，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)是培養(yǎng)以能在涉外經(jīng)濟與貿(mào)易部門、外資企業(yè)及政府機構(gòu)從事經(jīng)濟與貿(mào)易業(yè)務(wù)、行政管理、調(diào)研與策劃等工作的復(fù)合型、外向型、應(yīng)用型的高級專門人才為目標，但是從對安徽財經(jīng)大學國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調(diào)查和分析的情況來看，這個培養(yǎng)目標顯然需要調(diào)整。在培養(yǎng)能在涉外經(jīng)濟與貿(mào)易部門、外資企業(yè)及政府機構(gòu)從事經(jīng)濟與貿(mào)易業(yè)務(wù)、行政管理、調(diào)研與策劃等工作的復(fù)合型、外向型、應(yīng)用型的高級專門人才的同時，還應(yīng)培養(yǎng)思想品德優(yōu)良，具有廣泛經(jīng)濟、金融、物流、證券、營銷等理論知識，對人文社會科學都有廣泛涉獵，能夠運用計算機及網(wǎng)絡(luò)從事日常工作和涉外工作，具有良好的溝通、應(yīng)變、協(xié)調(diào)、創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)能力。

　　2、完善課程的設(shè)置。國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)課程設(shè)置應(yīng)該與社會發(fā)展需要緊密結(jié)合，根據(jù)社會發(fā)展變化完善課程設(shè)置。既要夯實學生的理論基礎(chǔ)，也要增強學生的實際操作和分析問題解決問題的能力。增加能夠拓寬理論知識和更好適應(yīng)社會需要的課程，比如金融投資、物流管理、市場營銷、項目管理、行政管理、人力資源管理、勞動法、管理心理學等課程。通過以經(jīng)濟學為主，金融學、管理學和人文科學多學科知識的復(fù)合型培養(yǎng)，為國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)畢業(yè)生提供較為寬厚的學科理論基礎(chǔ)。

　　3、加強實踐訓練和考核方式改革。學生在課堂里學到的主要是理論知識，很少有實踐訓煉，這就導(dǎo)致大部分學生分析問題、解決問題的能力有所欠缺。而這與培養(yǎng)具有較強綜合能力的培養(yǎng)目標來說，是不相適應(yīng)的。因此，在提升理論素質(zhì)培養(yǎng)的同時，要加大實踐訓練，改革考核方式，把實踐訓練納入考核內(nèi)容當中，加強理論聯(lián)系實際，在實踐中鞏固理論的學習。

證券公司崗位工作計劃6

　　一、高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)崗位

　　通過對銀行、證券和保險等金融機構(gòu)上百人次的調(diào)研和與金融專家組建的金融與證券專業(yè)指導(dǎo)委員會共同商議,并結(jié)合高職學生的特點,筆者認為高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生分為銀行從業(yè)人員、證券從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員、保險從業(yè)人員、金融中介從業(yè)人員五個就業(yè)方向,其就業(yè)崗位群主要為:商業(yè)銀行綜合柜員、商業(yè)銀行大堂經(jīng)理、證券客戶經(jīng)理、證券經(jīng)紀人、保險經(jīng)紀人、保險業(yè)務(wù)員等。

　　二、高職金融與證券專業(yè)綜合實訓體系構(gòu)建的基本流程

　　可見,首先不同崗位對高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)技能要求差別很大,必須有針對性的加強訓練,以培養(yǎng)專業(yè)化、職業(yè)化的技能;其次,畢業(yè)生主要服務(wù)于金融機構(gòu)一線崗位,大多直接接觸金融服務(wù)顧客群,這就要求該專業(yè)畢業(yè)生具有較高的綜合素質(zhì),具備與顧客交流、溝通能力。職業(yè)崗位的這些特點對高職金融與證券專業(yè)工學結(jié)合綜合實訓體系的構(gòu)建提出了更高的要求。

　　結(jié)合上述職業(yè)崗位的分析,筆者認為,高職金融與證券專業(yè)工學結(jié)合綜合實訓體系構(gòu)建可以參考以下的六個步驟進行,如下圖:

　　1.金融行業(yè)崗位調(diào)研論證。①現(xiàn)場分析不同金融機構(gòu)的不同業(yè)務(wù)崗位,撰寫調(diào)研報告;②組織行業(yè)問卷調(diào)查。

　　2.對參加校內(nèi)實訓、校外實訓基地頂崗實習學生訪談。①及時掌握學生實操技能水平和就業(yè)意向;②強化實訓過程的控制和引導(dǎo),提高實訓效果。

　　3.校外實訓基地、頂崗實習單位調(diào)研。①及時掌握金融機構(gòu)的`發(fā)展狀況及合作意向;②及時了解金融機構(gòu)招聘員工的數(shù)量、人才需求的類型和要求。

　　4.論證金融機構(gòu)“訂單式”人才培養(yǎng)計劃。①明確人才供需雙方的職責;②與金融機構(gòu)共同商討、制定人才培養(yǎng)計劃和考試錄用標準。

　　5.跟蹤調(diào)查近兩年畢業(yè)生情況。①了解畢業(yè)學生工作情況;②完善“供貨”后的跟進服務(wù);③進一步改進“訂單式”培養(yǎng)模式。

　　6.專業(yè)整體實訓課程改革。對不同金融機構(gòu)的不同業(yè)務(wù)崗位進行工作項目、工作任務(wù)、職業(yè)能力分解,分職業(yè)、項目強化。

　　三、廣州城建職業(yè)學院在高職金融與證券專業(yè)工綜合實訓體系構(gòu)建的實踐

　　廣州城建職業(yè)學院于20xx年開始招收金融與證券專業(yè)高職三年制大專學生,現(xiàn)已招收三屆,在校學生人數(shù)近600人。為了提高高職教育的教學質(zhì)量,圍繞“一技之長+綜合素質(zhì)”的高技能金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)目標,筆者和金融教研室其他同事一道做了大量的工作,我們已經(jīng)完成了上述綜合實訓體系構(gòu)建的基本流程中的前三個步驟,正在和金融機構(gòu)積極接觸,論證金融機構(gòu)“訂單式”人才培養(yǎng)計劃。

　　1.課程學時安排方面。在金融與證券專業(yè)課程建設(shè)上注重“學校與企業(yè)一體化”、教學內(nèi)容“理論與實踐一體化”、加大實訓課程比重,不斷提高學生實踐動手能力。在已經(jīng)制定的金融與證券專業(yè)20xx級教學計劃進程表和20xx級教學計劃進程表中,20xx級金融與證券專業(yè)所開設(shè)課程中,理論、實踐學時中實踐課學時448學時,純實踐課程學時650學時,實踐總學時合計1098學時,占該專業(yè)全部學時比重達到44.19%;20xx級金融與證券專業(yè)所開設(shè)課程中,理論、實踐學時中實踐課學時396學時,純實踐課程學時675學時,實踐總學時合計1071學時,占該專業(yè)全部學時比重達到43.29%。

　　2.實訓基地建設(shè)方面。金融與證券專業(yè)于20xx年初建成獨立的校內(nèi)金融實訓室,配備世華財訊金融實訓軟件操作平臺,可以同時進行證券、期貨、外匯各類金融工具的模擬操作;新的金融模擬交易實訓室、商業(yè)銀行模擬實訓室建設(shè)項目已經(jīng)立項,正在加緊建設(shè),估計在20xx年中建成。截止到20xx年八月底,金融與證券專業(yè)先后與美國友邦保險公司、申銀萬國證券有限公司、廣發(fā)證券有限公司等著名金融機構(gòu)共建立校外實訓基地七個,實訓基地覆蓋金融職業(yè)的證券、期貨、銀行、保險、金融中介五大職業(yè)。校外實訓基地以頂崗實習的方式接受多名學生假期實習、畢業(yè)實訓;并邀請金融資深人士不定期入校對學生進行職業(yè)和崗位的培訓,不但加深學生對金融市場的認識,也激發(fā)了他們的學習熱情。

　　由于金融與證券專業(yè)實訓體系結(jié)構(gòu)本著專業(yè)教學內(nèi)容與崗位實習內(nèi)容協(xié)調(diào)一致的原則進行了調(diào)整,制定專業(yè)實訓計劃,基本做到了針對學生頂崗實習崗位所需同步安排模塊教學,使專業(yè)學習與實踐實訓密切結(jié)合。在校外實訓基地實訓時,我們依據(jù)不同職業(yè)崗位分為相對應(yīng)的若干批次,每批學生實習周期為4周左右,然后再實現(xiàn)每批次學生的無縫對接,避免了影響實習單位的正常工作。同時,學生邊學基礎(chǔ)知識、邊為上崗準備相關(guān)技能、邊在各個崗位上輪流換班,加深了對各個崗位業(yè)務(wù)操作的理解度和熟練性,反過來也促進了學生接受校內(nèi)教學的積極性。

證券公司崗位工作計劃7

　　關(guān)鍵詞：基于工作過程；證券交易與服務(wù)；學習領(lǐng)域；課程開發(fā)；學習情境

　　中圖分類號：G712 文獻標識碼：A 文章編號：1672-5727（20xx）10-0094-02

　　學習領(lǐng)域是建立在教學論基礎(chǔ)上、由職業(yè)學校實施的學習行動領(lǐng)域，它包括實現(xiàn)該專業(yè)人才培養(yǎng)目標的全部學習任務(wù)，通過行動導(dǎo)向的學習情境使其具體化。從學習領(lǐng)域課程方案來看，一般而言，每一學習領(lǐng)域均以相應(yīng)的職業(yè)行動領(lǐng)域為依據(jù)。一個學習領(lǐng)域就是一個學習單元，其主題內(nèi)容是以職業(yè)任務(wù)設(shè)置與職業(yè)行動過程為取向的，即以工作過程為導(dǎo)向。

　　學習領(lǐng)域課程的開發(fā)思路

　　學習領(lǐng)域課程開發(fā)的基本思路是：由職業(yè)行動體系中的全部職業(yè)行動領(lǐng)域?qū)С鱿嚓P(guān)的學習領(lǐng)域，再通過適合教學的學習情境使之具體化，這一過程的本質(zhì)可簡述為“行動領(lǐng)域——學習領(lǐng)域——學習情境”，如圖1所示。

　　行動領(lǐng)域體現(xiàn)了職業(yè)的、社會的和個人的需求，職業(yè)教育的學習過程應(yīng)該有利于完成這些行動領(lǐng)域中的任務(wù)。對當今和未來實踐的行動領(lǐng)域進行教學論的反思與處理，就產(chǎn)生了專業(yè)教學計劃的學習領(lǐng)域。行動領(lǐng)域的開發(fā)過程如圖2所示。

　　證券公司客戶經(jīng)理崗位的行動領(lǐng)域歸納

　　典型工作任務(wù)是職業(yè)行動中的具體工作領(lǐng)域，也稱行動領(lǐng)域，它是用完整的、有代表性的職業(yè)行動和反映本質(zhì)工作關(guān)系描述的具體的職業(yè)工作。通過行業(yè)企業(yè)調(diào)研以及工作任務(wù)分析，可得到證券公司客戶經(jīng)理的典型工作任務(wù)，行動領(lǐng)域歸納為：尋找客戶；指導(dǎo)客戶下載并安裝證券行情交易軟件；指導(dǎo)客戶進行證券交易操作；為客戶提供即時行情咨詢服務(wù)；指導(dǎo)客戶收集分析證券信息；為客戶提供簡單證券投資咨詢服務(wù)。

　　通過典型工作任務(wù)分析確立學習領(lǐng)域

　　通過證券公司客戶經(jīng)理職業(yè)崗位的典型工作任務(wù)提取，可以確定相應(yīng)的學習領(lǐng)域。由于這些典型工作任務(wù)都與證券交易服務(wù)有關(guān)，所以將對應(yīng)的學習領(lǐng)域命名為“證券交易與服務(wù)”。需要注意的是，學習領(lǐng)域課程體系與學科體系有本質(zhì)的區(qū)別，命名時要強調(diào)學習領(lǐng)域與職業(yè)崗位行動領(lǐng)域之間的銜接關(guān)系，應(yīng)按“學習領(lǐng)域名稱=工作對象+動作”的原則來命名。

　　學習情境的設(shè)計

　　根據(jù)典型工作任務(wù)、學生認知規(guī)律和職業(yè)成長規(guī)律，將本課程的教學內(nèi)容設(shè)計為8個學習情境，共36學時。學習內(nèi)容與工作過程和職業(yè)資格實現(xiàn)對接，較好地解決了“教什么”的問題。學習情境的`。

　　在證券交易所的真實行情中以行動

　　導(dǎo)向法實施學習情境和子情境教學

　　本課程以證券交易服務(wù)為載體，采用行動導(dǎo)向法來實施教學。學生通過交易系統(tǒng)在證券交易所即時行情系統(tǒng)中完成學習項目。另外，我校與證券公司共同舉辦模擬炒股大賽，提升了學生的學習興趣，教學效果良好，較好地解決了“怎樣教”的問題，設(shè)計舉例如表2所示。

　　打造投資經(jīng)驗豐富、專兼結(jié)合的教學團隊

　　教學內(nèi)容的選取決定了專任教師無法滿足本課程教學的需要。本課程打造了一支由三位專任教師和三位兼職教師組成的教學團隊。其中，專任教師均通過了證券從業(yè)資格考試，兼職教師由珠海證券營業(yè)部的優(yōu)秀客戶經(jīng)理和證券分析師擔任，彌補了專任教師在營銷實戰(zhàn)方面的不足，較好地解決了“誰來教”的問題。

　　實施考評結(jié)合的教學評價改革

　　本課程打破了以考試為主的教學評價模式，實施考評結(jié)合的教學評價改革，較好地解決了“怎樣評”的問題。評價方案如表3所示。

　　學習領(lǐng)域課程《證券交易與服務(wù)》開發(fā)獲得了我校教改項目的立項，是我校教改的階段性成果之一。本課程以培養(yǎng)學生的職業(yè)技能為出發(fā)點，兼顧職業(yè)資格考證需求，以崗位工作過程為導(dǎo)向、典型工作任務(wù)為載體設(shè)計課程內(nèi)容和學習情境，以行動導(dǎo)向法組織實施教學，形成了課程特色，對指導(dǎo)當前高職教育的課程改革與建設(shè)具有一定的意義。